受制裁的瑞士金融家增加了对支付公司的审查 - 彭博社
Donal Griffin, Ellie Harmsworth
阿恩·特雷霍尔特，右，因间谍活动于1984年1月23日在奥斯陆被捕。来源：NTB/Alamy想了解欧洲市场的最新动态吗？每天开盘前发送到您的收件箱。在这里注册。
2019年，安瑟姆·施穆基接管了一家英国微小的支付公司，并于今年三月放弃控制权，很少有人关注。但这位鲜为人知的瑞士金融家现在受到了严密审查。
在施穆基出售伦敦的Paystree Ltd.所有股份几周后，美国财政部的外国资产控制办公室对他和十多家据称由他控制的企业进行了制裁。美国政府声称，这些公司正在协助俄罗斯在入侵乌克兰的战争中的努力。
Paystree网站。在5月19日的声明中，美国指控施穆基在俄罗斯金融服务行业运营，与一名被指控金融犯罪的未知个人以及涉嫌与俄罗斯有组织犯罪和洗钱活动联系的公司有“密切的金融关系”。他还被指控促成了数千万美元黄金金条的销售。
被制裁的公司包括两家公司，其中Schmucki的合作投资者是已故的Arne Treholt，一位在上世纪80年代因为为苏联间谍活动而被定罪的挪威前外交官，文件显示。现年53岁的Schmucki未回应多次要求发表评论。
尽管Paystree尚未受到OFAC、英国或欧盟的制裁，但其所有权历史再次将聚光灯聚焦在这些电子货币机构（EMIs）上，这些机构每天通过全球金融系统移动超过13亿美元。
英国的金融行为监管局近年来已授予数百个EMI许可证，使得持有人能够处理支付、持有客户资金和发行电子货币。但这个监管较为宽松的行业面临来自包括透明国际英国在内的组织对弱控制和洗钱风险的批评。
阿恩·特雷霍尔特（Arne Treholt）右，1984年1月23日在奥斯陆因间谍活动被捕。来源：NTB/Alamy当美国及其盟友试图加强针对俄罗斯的史无前例的制裁体制并关闭允许逃避的漏洞时，风险变得更加明显。
‘适格和妥善’
通常情况下，任何持有EMI超过10%股权的投资者必须通过FCA所谓的“适格和妥善”测试，并具有“诚实、正直和声誉”的满意水平，根据监管机构为该行业撰写的290页指南。 FCA在3月表示，打算很快对有问题的行为者采取“更加有力的行动”，但没有具体说明。
尽管如此，Paystree是一个最新的例子，即使由政府机构声称拥有可疑资格的个人支持，EMI仍保留其许可证。 FCA的发言人拒绝置评。
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“根据现有信息，FCA的不作为似乎与他们早前承诺更加果断地对待授予EMI许可证的立场相矛盾，”专注于金融犯罪的卡迪夫大学法学教授尼古拉斯·赖德说。 “这似乎是一个令人担忧的趋势的延续。”
另一家名为Transactive Systems Ltd.的EMI公司据彭博新闻报道，部分由美国一名已定罪的重罪犯拥有。其一名高级官员还面临美国另外的欺诈指控。他已经离开公司并否认有不当行为。立陶宛监管机构本月早些时候因反洗钱控制不力而剥夺了其当地许可证。数据显示，它仍然得到FCA的批准。
波罗的海国家的当局还吊销了UAB Payrnet的许可证，该公司的姐妹公司受英国金融监管局监管。
Paystree使其客户能够进行国际支付，根据其网站。
“这是给你带来快乐的银行替代方案，”根据该网站。“我们在这里为那些更喜欢掌控自己生活的人。那些珍视自由并更喜欢向前迈进的人。那些寻求能让生活更轻松的创新的人。简单、轻松和创新是我们的主要原则。”
乌克兰对Paystree实施了制裁，因为他们认为这对国家安全构成威胁，根据一位熟悉该决定的人士。基辅的官员对该公司与总部位于迪拜的投资公司的关系感到担忧，该投资公司的服务提供商在赌博和加密货币等行业运营，该人士表示，不愿透露身份讨论机密事项。
危机经理
几个月后，Schmucki将他的Paystree股份转让给了Guntars Reidzans，一位拉脱维亚银行家，他表示自己于2022年加入该公司担任“危机经理”。Reidzans没有直接评论乌克兰对该公司的担忧，但表示他希望这些制裁很快会被解除。
“我很快意识到当时的业务表现不佳，管理收购对于提高效率至关重要，”Reidzans在5月30日的一封电子邮件中说。“管理层变更早在制裁实施之前就已计划好了。”
施穆基是瑞士瑞士财富管理公司DuLac Capital Ltd.的联合创始人、部分所有者和俄罗斯业务负责人，该公司在莫斯科和圣彼得堡设有分支机构。根据公司的管理合伙人多米诺·布尔基的说法，他在FCA授予该公司EMI许可证后不久接管了Paystree，当时他驻扎在阿拉伯联合酋长国，从未加入董事会，文件显示。
上个月美国制裁的实体中包括DuLac Capital Ltd.，这是一家瑞士财富管理公司，施穆基是其俄罗斯业务的负责人。布尔基在一封电子邮件声明中表示，DuLac的主要收入来源是管理俄罗斯富裕企业家和家庭的财富。他表示，由于制裁的原因，施穆基已同意将他的股份出售给公司的其他合作伙伴。他表示，由于制裁造成的损害，公司将不得不关闭。
OFAC还制裁了其他据称由施穆基控制的实体，范围从苏格兰有限合伙企业（一种不透明的英国公司结构，受到透明国际英国的批评）到塞浦路斯航运公司和爱沙尼亚加密货币业务。美国表示，香港的一家公司“显然是施穆基用来购买钻石的空壳公司”。
美国还制裁了两家马耳他公司，Schmucki 是主要投资者。公司文件显示，他的合伙股东是Arne Treholt，一位前挪威外交官，他于1984年在奥斯陆机场被捕，后来被判定在九年期间向苏联和伊拉克泄露国家机密。Treholt在二月份去世了。