英国金融科技公司从一家由与俄罗斯有“令人担忧联系”的大亨支持的公司借款 - 彭博社
Donal Griffin
Oleg Boyko来源：商业线/AP照片当曾被指控掠夺吉尔吉斯斯坦最大贷款人的银行家米哈伊尔·纳德尔希望获得帮助，以使他的英国支付公司起步时，他求助于一位被指与俄罗斯情报和有组织犯罪有关联的大亨。
Dzing Finance，由纳德尔管理的金融科技公司，于2021年从奥列格·博伊科家族支持的实体借款了530万欧元（580万美元）以推动其增长。这笔贷款交易发生在美国参议院情报委员会表示博伊科与俄罗斯国家和犯罪有“令人担忧的联系”之后的几个月。加拿大和澳大利亚去年在莫斯科入侵乌克兰后对他实施制裁，理由是他被指与克里姆林宫有关联。
纳德尔和博伊科一直否认有任何不当行为。Dzing没有被指控有任何不当行为。而在贷款尚未偿还的情况下，博伊科家族在过去一年退出了背后的公司。
然而，这两位商人的合作突显了英国电子货币和支付机构面临的挑战，这些机构每天交易超过10亿英镑（13亿美元）。英国金融行为监管局已经向数百家监管较轻松的支付公司发放了许可证，包括总部位于伦敦的Dzing，该机构在三月份表示，打算很快对问题人士采取“更加有力的行动”，但没有具体指明任何人。
英国金融市场行为监管局的发言人拒绝置评。纳德尔在LinkedIn消息中向彭博新闻证实了这笔贷款。Finstar金融集团的发言人拉里莎·什什基娜否认了博伊科共同创立并担任主席的私募股权公司Finstar Financial Group及其家人在贷款中的个人参与。
Dzing自称为“快速增长的新型银行”，是英国众多提供支付服务的公司之一，包括交易处理、预付卡、海外汇款和数字钱包。他们自称为老式银行的替代品，但包括透明国际在内的批评者表示，其中一些公司为洗钱打开了大门。
英国金融市场行为监管局在3月16日的一封所谓的亲爱的首席执行官信函中写道，许多公司缺乏适当的控制措施，而一些公司对客户构成“不可接受的风险”，并且存在“较高的欺诈率”。监管机构表示，打击该行业的欺诈是一项重要优先事项，这一观点也得到了政府在同一月份发布的经济犯罪计划的支持。
根据英国金融市场行为监管局的行业规章，电子货币机构的投资者和高管必须通过“适当性测试”。然而，透明国际英国分部在2021年的一份报告中发出警报，称监管机构许可的三分之一以上的电子货币机构存在与其活动、所有者或董事相关的红旗。
“我们的研究引发了对这一领域公司背后人员审查质量的质疑，” Transparency International UK 的研究主管 本·考德克说。
| 阅读更多关于米哈伊尔·纳德尔的信息： |
|---|
| * 与吉尔吉斯丑闻有关的金融家加入英国支付公司董事会 * 与吉尔吉斯欺诈有关的银行家以化名加入英国金融科技公司 |
在2018年帮助创立 Dzing 之前，纳德尔曾是亚洲环球银行（AUB）的董事长和控股股东，该银行是吉尔吉斯斯坦最大的贷款机构。全球见证和国际货币基金组织等机构声称 AUB 在时任总统库尔曼别克·巴基耶夫时期涉及大规模犯罪活动，包括洗钱。
2010年的起义推翻了巴基耶夫政府，当局接管了 AUB。纳德尔被以缺席审判的方式判有欺诈和洗钱罪，但他否认任何不当行为，并表示这些指控是出于政治动机。
与此同时，博伊科通过银行业、赌博和大宗商品积累了一笔财富，其中大部分是自上世纪90年代以来通过 Finstar 积累的。
纳德尔和博伊科的道路通过 Dzing 相交，该公司于2019年获得了英国金融行为监管局的许可。尽管纳德尔负责运营，但最近的英国文件列出了塔季亚娜·奥尔洛娃，海鲜大亨维塔利·奥尔洛夫的前妻，作为控股股东。
公司的网站表示“世界需要一些DZING！”根据Dzing的英国账户显示，该公司在2020年和2021年投资了550万英镑用于产品开发，并计划在今年年底前再投入710万英镑。
来源：Dzing.com这笔支出得到了530万欧元的短期“可转换贷款”的支持 —— 这是欠Dzing母公司一个未知债权人的债务，根据其最近的账户显示。根据Nadel和Finstar女发言人Shishkina的说法，这是Tirona有限公司。这是一家历史上由Boyko及其家人控制的塞浦路斯公司。
Dzing在2022年2月乌克兰入侵和随后的西方制裁之前获得了这笔贷款，但在美国参议院情报委员会公开指控Boyko有不当行为之后不久。该委员会在2020年8月发布了一份966页报告，在其中概述了他与多个“寡头”包括Boyko的关系。
报告称：“Boyko与俄罗斯政府、俄罗斯情报和安全机构以及有组织犯罪有关系。”在一部分被大量删除的章节中，委员会还引用了新闻报道，称Boyko曾参与“克里姆林宫支持的外国选举影响行动”在摩尔多瓦。
政权关联
乌克兰的战争促使加拿大和澳大利亚去年四月对 Boyko 实施了制裁，渥太华将他列入了“俄罗斯政权的亲密伙伴”名单中。Boyko 的私人股本公司发言人 Shishkina 表示，他们正在进行“必要的法律工作”以解除限制。
英国、欧盟和美国没有对 Boyko 实施制裁。去年，这位大亨在公司网站上发表声明称，他对乌克兰的冲突感到心碎。他提到家族在乌克兰的根源，表示担心所有乌克兰人的安全，并呼吁结束战争。
尽管如此，在制裁之后，据拉脱维亚里加的消费信贷公司 4finance SA 的发言人 Guy Middleton 称，Boyko 的亲属已经出售了他们在 Tirona 的股份，家族不再持有任何股份。Shishkina 表示，Boyko 不再对欧洲资产感兴趣，而是将注意力转向东南亚。
Tirona 的股东现在正在审查其投资，包括对 Dzing 的贷款，Middleton 表示。
“FCA 需要密切关注那些控制提供支付服务的公司的人员，这一点至关重要，”透明国际英国的 Cowdock 广泛评论了对行业控制加强的必要性。“如果不这样做，将为可疑财富敞开大门，这可能会对英国金融体系构成风险。”