立陶宛吊销UAB Payrnet的许可证，因违反洗钱法-彭博社

立陶宛监管机构吊销了UAB Payrnet的许可证，这是一家曾是英国集团Railsbank Technology Ltd.的一部分的支付公司，理由是“严重、系统性和多次违反”当地法律。

立陶宛银行将对Payrnet启动破产程序，周四在一份声明中表示，还打算要求执法机构调查任何可能的刑事犯罪行为。

Payrnet去年处理了约75亿欧元（83亿美元）的转账，拥有在欧盟范围内作为电子货币机构（EMI）运营的许可证，违反了与防止洗钱和恐怖主义融资有关的法律，监管机构表示。

Payrnet和受英国监管的Payrnet Ltd.都是Railsbank的子公司，这是英国金融科技行业的一家曾经备受瞩目的公司，从硅谷到特拉维夫的风险投资家那里筹集了数百万美元。联合创始人Nigel Verdon在2021年将该公司描述为“几乎独角兽”，价值接近10亿美元。

但该集团后来因财务和监管问题而解体，这一崩溃加剧了对欧洲支付行业的审查。

立陶宛银行在2月份停止了Payrnet吸引新客户，称有理由怀疑它“严重和系统性地违反”法律。3月，董事们将Railsbank置于管理之下，这是英国破产的一种形式，并将其资产转移到由包括D Squared Capital和Moneta Venture Capital在内的投资者支持的新母公司。

新的母公司名为嵌入式金融有限公司，根据外部发言人Sophie Scott的说法，该公司并不拥有立陶宛子公司。她表示，立陶宛银行的决定不会影响其英国客户。

“购买UAB Payrnet及其欧盟EMI许可证的任何潜在选择仍需获得立陶宛银行的批准，” Scott说道。“今天的裁决取消了这个选择。”

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立陶宛银行表示，Payrnet向“UAB Payrnet所属公司集团中的其他公司”支付了支出费用。这导致“超过700万欧元的不可收回金额，对该机构的财务状况产生了非常负面的影响，”该国央行表示。

监管机构提出了多项粗糙控制的指控。Payrnet并未直接向客户销售支付服务，而是通过数十家中介机构进行运营。然而，根据立陶宛监管机构的说法，该公司未能对大多数中介机构进行尽职调查。为防止洗钱和恐怖主义融资而进行的客户风险评估“进行不充分，有些情况下根本没有进行，”他们表示。

根据金融行为监管局的 注册，Payrnet Ltd.的英国许可证仍然有效。监管机构的发言人拒绝置评。