阿联酋：与王室有可疑联系的投资者笼罩着1万亿美元市场 - 彭博社

迪拜天际线。摄影师：Giuseppe Cacace/Getty Images亚历克斯·乔治斯·塔努斯给人的印象是一个拥有许多与阿联酋皇室相关的奢华生活的人：一个充满富有朋友的名片夹，一座位于迪拜的豪华别墅，以及一张外交护照。

但美国联邦检察官表示，这一切都是海市蜃楼。

这位黎巴嫩国籍的人，自称是迪拜王子，向德克萨斯州的小企业主推销自己，实际上却在进行复杂的金融欺诈。他对一项指控认罪，被要求向受害者偿还220万美元，并被判入狱。

美国司法部去年底的 成功起诉 揭示了一个问题，即投资者在寻求从富裕的海湾石油国家筹集资金时面临的挑战：如何在充斥着自称与皇室有时关系微弱的人士的环境中导航。

亚历克斯·塔努斯来源：瓜达卢佩县警长办公室例如，一位交易商最近声称代表一位鲜为人知的阿联酋公主的家族办公室。另一位则表示他将在香港成立一个数百万美元的家族办公室，吹嘘自己与迪拜统治者的关系。第三位自称是一位强大酋长的顾问，可以帮助外国投资者获得对该国新兴赌场行业的独家访问。

这些传记虽然不同，但含义相同：超乎想象的财富和对一个超过1万亿美元的家族办公室市场的接触。

但在这些案例中，所谓的王室关系充其量只是遥远，传记被夸大，财富则如幽灵般存在。第一位金融家谎称自己曾在华尔街工作；第二位实际上是一位小有名气的流行歌手；第三位则是一位活跃于索马里市场的小型航运高管。目前尚不清楚他们是否面临当地当局的行动。

“在过去几年中，特别是在阿联酋，出现了一些似乎代表几乎没有实质内容的酋长的私人办公室，”英国作家和阿联酋家族血统顾问迈克尔·菲尔德说。

这种选择性的自我表现处于法律灰色地带。与其他司法管辖区一样，阿联酋的规定禁止以欺骗或混淆消费者的方式进行商品或服务的营销，而网络犯罪法则禁止误导性的在线广告。

国际机构正在施压阿联酋采取更多措施。金融行动特别工作组发布了一长串建议以改善监管，而欧洲委员会尚未将该海湾国家从其“黑名单”中移除，该名单列出了在打击黑钱方面存在战略缺陷的国家。同时，其他金融中心，如新加坡，正在宣传自己的保护措施，以吸引和安抚全球最富有的投资者。

阿联酋外交部的代表将问题转给了金融情报单位和迪拜媒体办公室。两者都未对多次请求作出回应。

最低限度的监管

阿联酋最近 说服了FATF，认为其已加强了监管和监督，足以被移出“灰色名单”中高风险金融犯罪的国家。退出欧盟的 黑名单在一定程度上取决于巴黎的FATF的建议。

FATF通常根据40项清单评估国家——包括客户尽职调查、政治公众人物和所有权透明度，这些与王室私人办公室直接相关。阿联酋的下一次评估将在今年开始，官员们希望避免像巴拿马那样的命运，后者在2016年被移出灰色名单，但在三年后又被降级，彭博社此前报道。

对于阿联酋来说，最近的案件也给声誉良好的家族办公室场景蒙上了阴影，其中包括国家安全顾问塔赫努恩·本·扎耶德·阿尔·纳哈扬的皇家集团、总统穆罕默德·本·扎耶德·阿尔·纳哈扬的AC有限公司以及他们的母亲法蒂玛·宾特·穆巴拉克·阿尔·凯特比的阿布扎比资本集团。

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虽然华尔街一些最大的名字与控制大部分财富的皇室建立了密切关系，但大多数外国金融家缺乏进入这些殿堂的实力。这使得许多人不得不寻找替代途径——通过 守门人、更低级的皇室成员或国家统治家族的远亲——在数十亿美元的交易似乎几乎一夜之间出现和消失的时刻。

这为混乱打开了大门，模糊了管理数千亿美元的基金与那些资金显著较少，甚至没有资金可用的基金之间的界限。与与皇室相关的家族办公室合作的吸引力部分在于有可能建立可能导致更大机会的关系。

“皇室成员可以带来接触，或一些额外的网络，”哥伦比亚大学理查德·保罗·里奇曼商业、法律与公共政策中心的高级研究员阿米尔·雷赫曼说。“但不应高估皇室投资者的价值，因为有成千上万的投资者。”

最低限度的监管加上对即使是远亲的皇室成员的广泛、未成文的保护，使尽职调查变得特别困难。阿联酋的宪法没有提到这一点，但文化传统、地方政治和家族等级使统治家族的成员几乎不可指责。

例如，当银行家与声称有皇室关系的人接触时，要求提供身份证明文件或进行进一步的“了解你的客户”合规检查将是不受欢迎的——甚至是冒犯性的。同时，拒绝这样的客户在财务和法律上都是有风险的。

乔迪·维托里（Jodi Vittori），乔治城大学的教授，曾对阿联酋的非法金融风险进行研究，她表示：“在一个专制国家，皇室成员可能在起诉方面享有一定程度的豁免权。银行和企业可能会觉得，拒绝一位皇室成员并不是一个合理的选择。”

与新加坡采取措施巩固在那里设立的家族办公室的定义和实践相比，阿联酋尚未采取任何正式或公开的措施来阻止远亲皇室或其附属人员利用他们的头衔。

根据前银行家、*《阿拉伯海湾的金融市场：权力、政治与金钱》*的合著者让-弗朗索瓦·塞兹内克（Jean-François Seznec）的观点，从他们的角度来看，限制那些夸大与权力关系的人可能没有太大动力。“附属和远支系被允许声称与权力有某种联系，以愚弄外国人，因为这可以防止他们变得不安或制造麻烦，”他说。

在三月，香港一家政府机构邀请谢赫·阿里·拉希德·阿里·赛义德·阿尔·马克图姆在其年度家族办公室会议上发言。这位金融家声称与迪拜统治者有密切关系，并宣布计划通过在这个城市国家的家族办公室投资高达5亿美元。

谢赫·阿里·拉希德·阿里·赛义德·阿尔·马克图姆摄影师：林益/Bloomberg彭博新闻和其他组织报道了这一承诺。很快就出现了细节，显示他几乎没有任何公开的投资记录，而他主要被认为是一位拥有菲律宾粉丝的流行歌手。谢赫·阿里的财富的规模和来源，以及他与迪拜统治家族的关系程度，无法确定。在几天内，开设家族办公室的计划被搁置。

这些事件显示了一个王室头衔如何帮助投资者打开大门，甚至顶级政府官员也可能受到这种荣誉称号的影响。

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根据新加坡INSEAD校园的金融副教授本·查伦翁的说法，竞争吸引世界上最富有的人及其家族办公室的金融中心可能会被激励使事情变得更容易，而不是更难。

最终当局会介入，但会缓慢而不情愿，他说，并补充道：“这一领域的监管将一次一个丑闻地发生。”