迪拜的涉嫌加密货币诈骗正在赚取数十亿 - 彭博社

插图：Nico Brausch 为《彭博商业周刊》绘制在迪拜一个炎热的七月天，Sam Lee 在一个气候控制的酒吧里，品尝着一杯冰镇红酒，看起来无懈可击。今年年初，美国当局宣布以缺席起诉的方式对 Lee 提起了阴谋犯有证券欺诈和电信欺诈的指控。他们声称，作为一家名为 HyperVerse 的公司的联合创始人，他策划了一场 加密货币骗局，使全球投资者损失近20亿美元。HyperVerse 曾承诺通过尖端的区块链策略提供高达每日1%的回报，但根据美国司法部和证券交易委员会的说法，这只是一个老式的庞氏骗局。

在与 彭博商业周刊的一系列采访中，Lee，这位在迪拜生活和工作的澳大利亚公民，否认了对他的指控，并表示任何对 HyperVerse 资金的误用一定是由其他人进行的。“初创公司会失败，”他在酒吧里说，调皮地倾斜着酒杯。“这就是商业的本质。”每当他遇到一个棘手的问题时，他都会停顿片刻，有时还会挑起一边黑色的眉毛。美国官员曾表示，他们正在与阿联酋的同行合作，向 Lee 发出传票，但他并不担心美国政府的意愿：“他们没有证据，所以我不需要做任何事情。”

李在2014年。摄影师：保罗·杰弗斯尽管 HyperVerse 已经停止运营，李的其他商业活动并不难找。他说他在迪拜有一个运营一系列类似项目的网络，而美国法院文件对此进行了证实，采访他的同事和竞争对手也证实了这一点。在酒吧里，他说 迪拜蓬勃发展的加密行业和宽松的法律框架使其成为完美的运营基地。“我在这个国家茁壮成长。”

在过去十年左右，专家表示，迪拜悄然成为一种加密诈骗的主要发源地，这种诈骗在 FTX级别的丑闻的阴影下相对不被注意和 币安。根据美国和国际当局的说法，这波其他公司的行为不仅仅是像山姆·班克曼-弗里德那样滥用客户资金，或像 赵长鹏那样违反反洗钱法。FTX和币安仍在运营大多数正常运作的交易所。这些其他公司则被指控诱使投资者将资金交给他们，以换取这些公司可以轻易操控或根本不创造的数字货币。他们开发外观光鲜的投资平台，然后承诺令人垂涎的回报，这些回报是用新投资者的资金来融资的，直到骗局在自身重压下崩溃，可能几个月后，检察官说。此外，这些平台通常通过承诺更高的回报来迅速增长，以吸引能够带来新投资者的人——通常是他们的朋友和家人。

采用老派战术并通常保持低调，这些被指控的庞氏和金字塔计划的幕后操作者已经获得了大量收益。根据美国的指控，自2017年以来，其中五人共欺诈受害者超过34亿美元，李的操作在该名单中排名第一。根据公共记录和与一些涉事者的沟通，其他被美国和国际当局指控经营类似计划的人也大多位于迪拜。绝大多数被指控者继续运营他们的业务，而没有遭受严重的法律后果。金字塔和庞氏计划在阿联酋是非法的，所有投资诈骗也是如此，但起诉却寥寥无几，前美国国税局加密货币调查员大卫·乌茨克表示：“在阿联酋，人们有一种感觉，罪犯可以进来做任何事情，只要他们不伤害当地公民。”

这些计划在阿联酋的金融地位微妙时刻迅速蔓延。2022年，该国被列入国际金融行动特别工作组的“灰色名单”——这些地区在打击非法资金方面做得不够。它采取措施以将自己从名单中移除，并自今年二月成功后继续提升其形象。但它在加密货币规则上保持宽松，即使其他国家收紧了相关规定，以持续努力成为该行业的全球中心。现在，根据国际当局的说法，并得到公共记录的支持，它似乎成为了一个加密诈骗者的聚集地。

在被要求评论时，阿联酋外交部将问题转给了迪拜警方和司法部。两个机构都没有回应询问。

一些报告称在这些骗局中损失金钱的人更愿意谈论。67岁的商业教练鲁珀特·霍尼伍德（Rupert Honywood）住在英格兰东南部的汤布里奇附近，他对HyperVerse的承诺深感兴趣，以至于他卖掉了他和妻子居住的房子，将130,000英镑（165,000美元）的资金交给了李的公司，然后说服他们的朋友也进行投资。他们都失去了所有，而霍尼伍德夫妇不得不以原有财富的一小部分重新开始住房阶梯，同时努力追回他们的资金。“我在情感上与这些事情保持了一定距离，”霍尼伍德说，“因为有时我无法应对。”

霍尼伍德。摄影师：格洛丽亚·库尔尼克阿联酋有时会将人引渡到美国，包括涉嫌金融诈骗者，但它与美国或许多其他国家没有正式的引渡条约。它更为人所知的是一个全球金融中心，拥有开放的签证政策和较少的监管干预，这使得它成为一个在法律灰色地带运作的人的吸引选项。

随着迪拜在2010年代寻求吸引加密公司，涉嫌诈骗者也开始在这里开设商店。从2015年到2017年，保加利亚移民鲁贾·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）在迪拜作为她的运营基地，经营OneCoin Ltd.——根据美国当局的说法，这是有史以来最大的诈骗计划之一。他们表示，她通过承诺受害者数字代币而从受害者那里 siphoned 38亿美元，而这些代币她从未创造出来。联邦调查局将伊格纳托娃（也被称为加密女王）列入了十大通缉逃犯名单，而她的一位联合创始人已对诈骗认罪。但她的遗产似乎仍在持续。

在2023年，游客在迪拜购物中心附近的傍晚散步时，可以看到Onpassive公司的广告在世界最高建筑哈利法塔上闪耀。该公司的办公室位于134层和151层，附近的Onpassive品牌地铁站仍然鼓励路过的人们注册“互联网的未来”。根据美国证券交易委员会（SEC）的说法，Onpassive是一个庞氏骗局。去年，该机构指控首席执行官阿什·穆法雷（Ash Mufareh）欺诈80万人，共计1.08亿美元。Onpassive的网站在今年早些时候停止处理支付。

Onpassive地铁站在七月。摄影师：艾丽斯·坎托尔穆法雷没有回应本故事的询问，他否认了这些指控，并表示他的公司是一个合法的初创企业。SEC的诉讼仍在进行中。

虽然迪拜的所谓加密货币诈骗者并没有那么引人注目，但许多人据说规模更大。Meta Force由俄罗斯企业家拉多·奥霍特尼科夫（Lado Okhotnikov）运营，他去年在俄勒冈州因监督一个涉嫌3.4亿美元的庞氏和金字塔骗局而被起诉，名为Forsage。Ultron是一家非同质化代币公司，在春季被魁北克当局禁止，声称已从投资者那里收集了2亿美元；其主要销售员之一维塔利·杜比宁（Vitaliy Dubinin）继续在迪拜最蓝的屋顶泳池中推广其NFT并提供其他加密建议。今年九月，德克萨斯州证券监管机构估计的一个加密骗局的主谋约瑟普·海特（Josip Heit）同意和解多州提出的欺诈指控，但不承认不当行为。

海特在一份声明中表示，指控已被撤销，尽管监管机构否认了这一说法。海特仍需在和解最终确定之前向投资者偿还资金。其他男性或他们的公司没有回应询问，尽管奥霍特尼科夫否认了对他的指控，而杜比宁尚未被指控或起诉。

李在2021年搬到迪拜，当时他32岁。他在酒吧里说，他是一个新加坡商人的儿子，但没有透露名字，并补充说他的父母“宠坏”了他。他说，他和他的妹妹在父母分开后由母亲在墨尔本抚养长大，他在皇家墨尔本理工学院上了一年学后辍学。他花了几年时间从事市场营销和商业分析的工作，然后转向加密货币。2014年，他共同创建了一个名为区块链全球的比特币挖矿项目，从澳大利亚的人们那里 soliciting 个人投资。区块链全球后来倒闭并进入接管状态欠债权人5800万澳元（3800万美元）。澳大利亚证券与投资委员会 展开了一项调查（仍在进行中），调查李和其他董事是否使用客户资金来支付自己的账单和投资其他公司。

到那时，李已经花了多年时间关注更大的奖品。他于2017年共同创立了HyperVerse（最初为HyperCash），以每天0.5%到1%的回报承诺吸引了数千名投资者。HyperVerse代币本应通过SEC称之为不存在的加密挖矿操作来增值。然而，根据该机构的说法，早期投资者获得的收益来自其他投资者的投资，典型的庞氏骗局。此外，投资者被鼓励向朋友和家人销售套餐以获得更多回报，这使得该操作具备了金字塔骗局的特征，法律投诉指出。来自数十个国家的退休人员和年轻专业人士参与其中，通过朋友、家人甚至会计师或牧师加入，他们承诺提供安全的退休保障路线，根据后来向美国当局提交的投诉。

来自 苹果公司联合创始人史蒂夫·沃兹尼亚克、演员查克·诺里斯和’N Sync歌手兰斯·巴斯等名人的代言为HyperVerse的受欢迎程度做出了贡献。“成为银河先锋，进行星际探索，”沃兹尼亚克在一段关于该公司不透明重启的 2022年视频中说道。“迫不及待想要体验HyperVerse。”沃兹尼亚克表示，他收到了3750美元的报酬来朗读剧本，并不知道该公司是一个涉嫌欺诈的公司。“这非常尴尬，”他在一封电子邮件中写道。诺里斯和巴斯均未回应评论请求。

沃兹尼亚克在2022年德国科隆的数字X展览上。摄影师：安德烈亚斯·伦茨/盖蒂图片社在HyperVerse的阳光明媚的时期接近尾声时，它据说任命了一位名叫史蒂文·里斯·刘易斯的新首席执行官，他在社交媒体上发布的视频中谈到了最新的产品更新。然而，最终，“刘易斯”透露他是一个在泰国的有偿演员，名叫斯蒂芬·哈里森。他表示，他对HyperVerse是真实的感到震惊——他以为自己只是为一个演出工作读台词。到2022年中，投资者发现自己无法提取资金，HyperVerse平台停止正常运作。

李随后公开表示他自己只是一个“技术提供者”，并不是HyperVerse的幕后主使，并将公司的崩溃归咎于新的秘密所有者。美国当局不同意这一说法。今年一月，SEC和司法部对李提出了欺诈指控，称他“在HyperVerse及其相关公司中处于核心地位”。当指控出现时，李与投资者进行Zoom通话以抗议自己的清白。尽管美国当局逮捕并指控那些踏上美国土地的合伙人，李仍在迪拜继续运营。

哈利法塔位于迪拜天际线的中心。摄影师：克里斯托弗·派克/彭博社那些敢于走出迪拜密集的摩天大楼和华丽酒店的游客，很快就会发现自己身处沙漠。建筑起重机点缀着风景，公交车将外来劳工送往艰苦的建筑工作，尘土飞扬的天空笼罩着褐色的草地。迪拜硅谷绿洲，一个位于城市边缘的宁静科技中心，过去一年里是李的运营中心。加雷特·布莱克斯利，一位曾在今年早些时候访问李的空间的前商业伙伴，表示里面“可能有100个不同的办公室，挤满了来自其他国家的人，大家都在电脑前，创建泵和倾倒代币。”布莱克斯利表示，在对李的运营感到担忧后，他与李分道扬镳，称李在这里和位于迪拜北部的拉斯阿尔哈伊玛一座破旧酒店里经营了多个虚假的加密货币项目。这支持了美国当局对几项业务提出的正式警告中的指控。

在采访中，李表示他在迪拜有三个办公室，拥有150名全职员工，还有一个位于拉斯阿尔哈伊玛的大型“呼叫中心”和一支庞大的印度员工团队。在布莱克斯利访问的迪拜地区建筑中，商业周刊发现该地点被封锁，任何人都不被允许进入。

在与商业周刊的第二次会面中，在一个可以俯瞰豪华迪拜码头的霓虹红酒吧，李说他在城市的多个地方设立了办公室。“我有三个办公室用于不同的业务，”他说。“这只是最佳实践。”

根据投资者的说法，在迪拜的这些年里，李创建了一系列加密企业，这些企业曾短暂承诺带来丰厚回报，但最终却崩溃了。2022年成立的StableDAO声称能够恢复丢失的加密资金；去年它收到了加利福尼亚监管机构的停止和禁止令，监管机构指控它是一个“欺诈性金字塔和庞氏骗局。”大约在那个时候，李推出了Vidilook，一个在用户支付初始订阅费后为观看广告付费的平台。几个月后，Vidilook停止允许用户提取他们的钱，许多人开始抱怨他们被骗了。在2023年底，他的投资公司“我们都是中本聪”也收到了加利福尼亚监管机构的停止和禁止令，监管机构同样称其为金字塔和庞氏骗局。“我们都是中本聪”表示，加利福尼亚的指控已经过时，因为李不再经营该公司，尽管它也表示其商业模式保持不变。StableDAO和Vidilook都已停止运营。

2014年的李。（找到好的近期照片很难。）摄影师：保罗·杰弗斯在美国的欺诈指控于一月宣布后，李继续推出听起来与之前相似的新产品。他推广了Satoshi数学俱乐部，这是一个他经营的社交团体，他建议这个团体可以帮助预测未来，还有一个名为V.E.N.D.的Vidilook衍生项目，承诺每日回报3%。

在迪拜码头采访后的几天，李带着一些同事在迪拜的幸福街的一家咖啡馆进行采访，同时他还在为memecoin爱好者举办一个网络活动。在咖啡馆的窗户里，有梅赛德斯-奔驰在出售。在场的还有一位名叫Sakthi Visakan Rajaguru的男子，李说他正在帮助管理位于印度钦奈的“低成本”劳动力，以保持他的网站在线。Rajaguru将他的业务描述为一个教育项目，教授大约20,000名年轻印度人与加密相关的技能。

在咖啡馆，李描述了两个新项目：智能合约，允许人们将他们的简历上传到区块链，以及公司可以作为奖励发放给忠实客户的代币。他定期转到下一个桌子进行网络交流，倾听一位年轻的受指导者向潜在投资者推销本周流行的memecoin。（名单上的热门包括 Ponke，一种由一只常常戴着绿色头盔的猴子象征的币，以及 Mew，一只带着愤怒目光的猫。）然而，李私下里明确表示，他并不尊重那些寻求他帮助寻找下一个大项目的人。他说，这些投资者只是一群“失败者”。

美国联邦贸易委员会在2021年至2024年初期间收到了大约200起针对HyperVerse或其某个版本的投诉。来自美国和其他数十个国家的人们报告称，该公司让他们每人损失高达200,000美元。“现在是我从那里取回我的钱的时候了，他们把它放在‘待处理’状态，不让我拿回来，”一位来自加利福尼亚州帕姆代尔的投资者写道。在英国雷丁市，治疗师迪克莎·查克拉瓦提投资了14,000英镑的积蓄，受到展示哈利法塔背景的视频演示的吸引。她失去了所有的投资，她的朋友和亲戚也都听了她对这项投资的推介而损失惨重。她通过一家财富恢复公司追回了一部分资金，该公司与她的银行协商了赔偿。“我从来没有想过要成为百万富翁，但我希望能为退休做好准备，”67岁的查克拉瓦提说。“我本希望现在就能退休。”

在某些情况下，迪拜的司法系统可能会很严厉。2016年，一家名为Exential Group的虚假外汇公司被揭露骗取了数千名阿联酋人数亿美元。该公司被迪拜当局关闭，迪拜法院 判处该公司的两名印度运营商513年监禁，并对其中一名妻子缺席判处相同的刑罚。然而，更广泛地说，该国尚未明确立法针对加密犯罪。

阿联酋以其方式回应了国际压力。2022年，在该国被列入国际灰名单后，政府表示将 起诉更多与非法金融相关的案件 并增加与国际执法机构的合作。就其而言，迪拜 创建了一个名为 虚拟资产监管局的加密监管机构。到目前为止，该机构对加密交易所OPNX因未获得适当许可证而处以的最大罚款为270万美元。今年春天，当币安控股有限公司因涉嫌洗钱和违反制裁与美国当局达成 $40亿和解 时，一些国家采取措施阻止其在当地运营，但VARA却向该公司发放了新的许可证。关于HyperVerse及其相关公司的所谓诈骗问题，VARA基本上保持沉默。“VARA致力于确保迪拜的虚拟资产生态系统安全、透明和合规，”该机构在一份声明中表示。它拒绝对个别公司发表评论。

国际金融行动特别工作组在2月份将阿联酋从灰名单中移除。但两个月后，良治非营利组织透明国际表示，该国 在被列入名单和被移除之间几乎没有采取措施来遏制欺诈。（该工作组的一位发言人未对该评估发表评论，但在一份声明中表示：“阿联酋在被移除灰名单时被告知必须继续打击高风险洗钱，并继续接受监测。”）前IRS调查员乌茨克表示，迪拜当局最终仍然继续迎合商业利益。“他们想表现得对犯罪强硬，”他说，“但他们也希望处于创新的前沿。”

今年早些时候，两名美国HyperVerse推广者在美国被捕，两人都已被控以欺诈数百万美元。他们面临多年监禁；其中一人已认罪，正在等待判刑。这可能是为什么在迪拜的美国加密货币企业家比李更不愿意接受采访的原因之一。在这些不情愿的人中，有约翰·巴克斯代尔，一名在迪拜的美国人，SEC称他通过他的虚假加密货币Ormeus Coin欺诈投资者达1.24亿美元。如果他被引渡到美国，他将不得不处理一项在他缺席时作出的7900万美元的违约判决。他还面临刑事指控，可能面临5到20年的监禁。巴克斯代尔没有回应评论请求。

在一次采访中，李展示了看似来自巴克斯代尔的短信，称他拒绝了谈话的机会，因为他“不想惹麻烦”。李说：“很多人都非常谨慎，”但补充说，作为澳大利亚人，他对美国当局的反击不太担心。在另一场采访中，他表示，促使他与商业周刊交谈的部分原因是他正在进行“救赎之旅”——试图在公众舆论中洗清自己的名声。

然而，在那些采访后的两个月，李的通讯突然停止。商业周刊在迪拜与他的几位同事进行了一系列后续对话，试图联系李进行类似的跟进，但我们的询问没有得到回应。11月，美国当局宣布李在迪拜的一所监狱被拘留了几个星期，并且还在继续。到12月初，他仍然被认为在那里，尽管联系他的尝试未果。对美国和阿联酋当局关于他引渡可能性的询问没有得到回应。美国的刑事指控最高可判处五年监禁。

虽然HyperVerse已经死去，但自其崩溃以来，交易所的资金已缓慢撤回，有时通过一个名为CoinW的迪拜加密货币交易所转移，该交易所是VARA去年授权运营的。根据加密情报集团Chainalysis的数据，CoinW大约三分之一的交易直接来自HyperVerse。加密咨询公司CNC Intelligence Inc.的首席执行官马修·斯特恩表示，这一线索应该引起CoinW合规部门的警觉。“最好的情况是，这表明他们的合规程序存在重大漏洞，”他说。“最糟糕的情况是，可能存在共谋。”该公司在一份声明中表示：“CoinW与HyperVerse没有任何正式的关联或认可。”并补充道：“我们非常重视合规，并致力于维护我们平台的完整性。”

即使当局结束了李的所谓诈骗活动，他所繁荣的生态系统也不会在一夜之间消失。前李的销售员迈·夏季·维尤表示，大约有26,000人通过她加入了HyperVerse，她定期在加利福尼亚进行Zoom电话会议，推广她所称的加密“机会”。（“我们不是骗子，”她说，强调加密业务是高风险的，投资者应该为波动做好准备。“没有人把枪指着他们的头。”）加密推广者豪尔赫·塞巴斯蒂亚奥，他的YEM币在德国正在接受调查，在迪拜的派拉蒙酒店每周的网络活动中宣传加密项目。（他说他只是YEM的代言人，并不推广他在网络聚会上展示的币：“我只是提供一个平台，人们可以自己决定。”）

沙维兹·安瓦尔在迪拜的十月。摄影师：亚历克斯·莱顿沙维兹·安瓦尔，一位年轻的前李氏门徒，曾帮助开发StableDAO，并接管了“我们都是中本聪”，他说他现在有120名员工在不同项目上工作，其中一些在一家名为BitcoinCode的公司。这家公司据说允许投资者进行自己的加密货币挖矿。在他俯瞰哈利法塔的豪华公寓中，他还刚刚推出了一种名为Dodo的加密指数和一种名为9Pay的加密信用卡，他声称该卡得到了Visa公司的支持。他表示，远非VARA的敌人，他经常为该机构提供无偿咨询，分享他对加密生态系统的见解。“像我这样的人，我们与监管机构一直很友好，”他说。“我们想帮助他们进行适当的监管。”

Visa在一份声明中表示，它与9Pay没有关系。VARA偏离了其不对个别公司发表评论的既定政策，表示不仅不与安瓦尔合作，而且从未听说过他。—与阿比尔·阿布·奥马尔、本·巴滕斯坦和**齐克·福克斯

这个故事得到了布莱克·施密特报道奖学金的支持，该奖学金是为了纪念我们彭博新闻的同事，他在数十个国家勇敢地报道重要故事。愿布莱克安息。