巴西的有组织犯罪侵入金融科技行业 - 彭博社

Andrew Rosati, Beatriz Amat

PCC的涂鸦，指的是圣保罗的一家建筑中的首都第一指挥部（Primer Comando de la Capital）帮派。

照片：Suamy Beydoun/AGIF/AP照片

伴随着悦耳的背景音乐，拉丁美洲最大的证券交易所作为背景，4TBank的在线广告承诺减少经济不平等，使金融市场更加可及。镜头跟随巴西“首个加密银行”的首席执行官Matie Obam穿越圣保罗金融区，同时宣传公司的使命。

“我们来是为了消除那些压迫我们的高额手续费，”现年24岁的Obam在那段 视频 中说道，视频拍摄于2021年。“我们诞生是为了帮助你们。”

巴西当局声称发现了更为卑劣的事情。警方表示，该公司为巴西最著名的毒贩团伙——首都第一指挥部（PCC）洗钱数亿美元，并资助政治活动。该阴谋在8月份被揭露，距离市政选举仅两个月，引发了人们对有组织犯罪渗透巴西社会高层能力的新担忧。

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Matie Obam在Facebook上发布的4TBank宣传视频前面讲话。来源：4TBank/Facebook当局长期以来一直在追捕PCC，该组织运营着一个遍布五大洲的毒品贩运网络。尽管努力阻止其扩张并受到美国的制裁，该团伙在三十年间从圣保罗监狱中的一群罪犯和恶棍，发展成为一家价值数十亿美元的犯罪企业，拥有约40,000名“洗礼”成员，并主导着一条通往欧洲的关键可卡因贩运路线。为了洗白其收入，调查人员表示，该组织的高层将目光投向了巴西的金融部门和数字市场，如加密货币、体育博彩平台和蓬勃发展的金融科技行业。

“拥有自己的银行比寻找一家银行或掩护来洗钱要好得多，”圣保罗州反有组织犯罪工作组Gaeco的检察官Lincoln Gakiya说，该工作组估计PCC仅通过毒品贩运每年就赚取10亿美元。

根据彭博新闻社看到的调查文件，当局总共请求冻结超过86亿雷亚尔，或近15亿美元，4TBank及其关联公司的资产。这一数字让圣保罗州警察局的主要调查员Fabricio Intelizano感到震惊。

“我不得不把它加三次，以确保它是正确的，”他在一次采访中说道。“我首先在Excel电子表格中做了这个，然后在计算器上，因为我不相信我所看到的。”

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4TBank的一位法律代表表示，资金和交易与PCC无关。“它们与毒品贩运、武器贩运或任何其他错误归因于支付实体的非法活动无关。”

就在突袭几周后，执法部门在圣保罗拆除了另外两家涉嫌非法的金融科技公司。警方声称这些未注册的公司进行了超过10亿美元的交易，并怀疑数千万与有组织犯罪和PCC有关。其他调查还揭示，该组织已投资于建筑公司、豪华物业和汽车经销商，以及市政服务。有关当局表示，PCC在巴西最富裕和人口最多的圣保罗州控制着超过1000个加油站。11月8日，一名据检察官称正在提供有关PCC洗钱计划细节的线人，在圣保罗国际机场被枪杀。

4TBank网站的截图。来源：4TBankMatie Obam出现在4TBank网站的“关于我们”页面上。来源：4TBank在与巴西政府高级官员、研究人员和行业领导者进行的十多次采访中，以及对数百份由彭博社审查的警方文件，许多人表达了他们的担忧，不仅是因为PCC的经济实力，还因为他们在模糊合法与非法业务之间的界限方面的成功。从将他们的钱存放在埋在地下的金属桶中，现在他们控制着可以通过简单点击鼠标跨越边界和银行账户转移的网络资产。鼠标。

突袭行动也引发了对这个拥有拉丁美洲最多金融科技公司的国家（目前超过1500家并在增长）的监管不足的担忧。巴西中央银行和负责分析与洗钱相关交易的金融活动控制委员会（Coaf）均拒绝对此文章发表评论。

与许多邻国一样，巴西长期以来面临着高犯罪率和暴力问题。但对不安全感的日益恐惧困扰着总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达·席尔瓦，此时经济正在增长，谋杀率在下降。右翼反对派夸大了这些恐惧，并在十月的地方选举中获得了重大胜利。司法部现在优先打击黑手党和诈骗犯，而总统则准备进行宪法改革，以便政府能够对他们采取更积极的措施。

马里奥·路易斯·萨鲁博，司法部国家公共安全秘书，表示当局专注于追踪资金。“正是在洗钱方面，我们将能够 dismantle 犯罪组织，”他在一次采访中说道。

“PCC 确实进入了一个新的阶段，更加国际化，”圣保罗大学教授布鲁诺·佩斯·曼索表示。“通过洗白他们的钱，他们正在用引入的资本推动经济。”

传播

PCC 于90年代初在圣保罗过度拥挤的监狱中心成立。在一场监狱大屠杀后，帮派联合起来要求改善条件。他们使用酷刑、谋杀和斩首等手段来维持囚犯之间的秩序，并向对手施加恐惧。

“他们通过说：‘我们是为了保护囚犯而成立的’而成为了传奇，但他们首先做的就是杀死其他人，”调查 PCC 起源的检察官马尔西奥·塞尔吉奥·克里斯蒂诺表示。“他们想要的是权力。”

从那时起，他们的网络已经扩展到整个监狱系统和巴西领土。控制着密集的城市贫民区和亚马逊丛林深处的偏远哨所。他们进行诸如敲诈、绑架和非法采矿等犯罪活动，其中许多是在监狱内协调进行的。

在圣保罗市中心一个以吸毒闻名的地区，墙上写着 PCC 的字母。照片：Nelson Antoine/AP许多巴西人，包括亿万富翁工业家Rubens Ometto，发出了关于警报的声音，关注有组织犯罪。一项调查由DataFolha于九月份进行，显示14%的人口，即超过2300万巴西人，表示他们的社区中存在帮派或民兵，即由前任和现任执法人员组成的监视小组。

PCC已扩展到巴西以外。在巴拉圭，它对银行进行了数百万美元的抢劫，并在当地帮派中占据了主导地位。其网络被美国财政部评估为“世界上最大的可卡因贩运网络之一”，它连接了玻利维亚的生产者与意大利的’Ndrangheta等欧洲黑手党。

PCC具有水平结构，许多成员独立工作，Gabriel Feltran，巴黎SciencesPo的教授解释说。这使得拆解和遏制它的努力变得复杂。

“人们认为从巴勃罗·埃斯科巴开始，我们在谈论大头目和家族企业，但PCC是另一代人，拥有非常复杂的计划，”他说。

这些阴谋现在影响着数百万巴西人。今年四月，圣保罗的当局突袭了两家最大的私人公交公司，称其由PCC控制。调查人员表示，PCC利用这些公交线路，每天运送约70万名乘客，以洗钱非法活动的收益，如毒品交易和抢劫。更令人担忧的是，他们向这些公司注入黑钱，以获得巨额的市政合同。

换句话说，这一涉嫌的欺诈行为使罪犯不仅能够洗白他们的钱，“还能够从中获利，”Gakiya说，他来自Gaeco，已经调查PCC20年，因该组织对他悬赏而获得24小时的警察保护。

其中一家公交公司的代表否认了犯罪联系，但最终被市政府解除职务。从那时起，市政府和安全部队的成员接管了这些公司的管理。

涉嫌阴谋

PCC试图操纵市场和选举的方式在莫吉达斯克鲁塞斯显露无遗，这是一个位于大圣保罗的安静郊区，人口不到50万，4TBank在这里维持着唯一的运营办公室。

在数十个引人注目的社交媒体帖子中，4TBank提供了管理资金的建议。该公司表示，其平台便于投资加密货币，并且正在“民主化支付方式”，消除金融官僚主义。Instituto4TBank，数字银行的社区扩展部门，在YouTube上发布了视频，其中他们的合作伙伴出现在街区向邻居分发热狗和宠物食品，背景音乐是基督教摇滚。

相反，根据调查文件，该公司是一个阴谋的发动机，旨在清洗“天文数字”的资金并为最近的市政选举资助政治活动。警方称，它还欺诈投资者，并帮助PCC将资金发送到巴拉圭以购买毒品。

调查人员在逮捕了一名涉嫌参与毒品突袭的嫌疑人的智能手机并检查其WhatsApp对话后发现了这一涉嫌阴谋，该突袭在去年在莫吉达斯克鲁塞斯查获了36公斤大麻和可卡因。在此之前，没有人怀疑4TBank。

安德森·曼齐尼来源：圣保罗州民事警察警方确定的嫌疑人是法比安娜·曼齐尼，她是PCC成员安德森·曼齐尼的妻子和联络人。由于其密友称其为“胖子”，他因绑架和银行抢劫在监狱中服刑已达二十年。

多次尝试联系曼齐尼的法律代表均未成功。警方指控法比安娜参与一个犯罪组织，并称她仍然在自由身。审判日期尚未确定，法比安娜尚未被指控。

调查人员表示，他们检查了数千条WhatsApp消息，其中法比安娜向一名操作4TBank的人发出指示，告诉他在哪里转移资金，而那个人则分享了让三个人在圣保罗州各城市当选市议员的意图。

据警方称，这个头目是当地商人若昂·加布里埃尔·德·梅洛·亚马瓦基，他与49岁的女友玛丽·奥巴姆及其子女一起生活，子女包括4TBank的首席执行官马蒂和26岁的肯佐。

亚马瓦基在一条发给法比安娜的WhatsApp消息中写道：“向法特索确认一下市议员竞选的事情”，根据调查文件显示。

调查人员表示，他们对多家据称用于洗钱的其他公司也登记在马蒂和肯佐名下感到惊讶。

4TBank的一名法律代表表示，马蒂和肯佐·奥巴姆并未卷入这一涉嫌阴谋。

尽管亚马瓦基未出现在4TBank的网站或其税号上，但根据其法律代表的说法，“该公司基本上是由他运营的”；他将公司登记在马蒂和肯佐名下是因为想把它作为遗产留给他们。律师否认4TBank与PCC或其他犯罪组织有交易。律师还表示，安德森·曼齐尼只是他客户的童年熟人，他们自青少年时期以来就没有交谈，直到几年前法比安娜向亚马瓦基寻求财务支持。

总共有十三人，包括亚马瓦基在内，因涉嫌参与一个毒品贩运的犯罪组织而被拘留，面临预防性监禁。另有七人面临相同指控，仍在自由状态。审判日期尚未确定，因此尚未提出指控。

与此同时，针对包括肯佐、马蒂和玛丽·奥巴姆在内的12人采取了预防措施，如暂停商业活动。代表奥巴姆一家的律师表示，该家族与PCC“没有任何联系”，而玛丽“完全不知道”这一涉嫌阴谋，因为她专注于自己的观赏花卉生意。

可信的邻居

在4TBank的涉嫌阴谋公开之前，Yamawaki仅被认为是一个47岁的聪明商人，他凭借自己的努力致富，并在莫吉达斯克鲁泽斯驾驶一辆梅赛德斯-奔驰。

他的Instagram账户突显了他作为摩托车送货员的过去。他还向11,000名追随者提供财务建议，以帮助他们“改变生活”。此外，他还炫耀了自己显然的政治联系。在一篇帖子中，这位商人与巴西自由党右翼领导人瓦尔德马尔·科斯塔·内托合影，Yamawaki称他为朋友和灵感来源。科斯塔·内托的代表——检察官确认他并未参与调查——表示这位政治家与不认识的人合影。

Yamawaki的律师表示，客户支持候选人的意图“通常与民主相关”，因为Yamawaki一直对政治感兴趣。

João Gabriel de Mello Yamawaki（右）与巴西自由党领导人瓦尔德马尔·科斯塔·内托在6月28日的Instagram帖子中。来源：joaogabriel.mais/Instagram来自莫吉达斯克鲁泽斯的奥巴姆一家，出身卑微，也备受尊敬。玛丽的父亲是日本移民，靠种植兰花谋生，并向孩子们灌输强烈的工作伦理，赫伊托·查亚（Heitor Chaya）表示，他与这个家庭一起长大。

Chaya，45岁，现在住在坎皮纳斯市，他说Marie在2022年通过社交媒体与他联系，经过几十年未见，告诉他她女儿的生意。这位电气工程师热衷于交易，决定因与家族的关系而投资。

Chaya说，Marie“总是对她的女儿赞不绝口，称她是一个勤奋好学的年轻人，想成为巴西最富有的女性之一”。在看到初期投资的回报后，他逐渐增加投资，超过了107,000雷亚尔，并向朋友推荐了4TBank。

Chaya每月从投资中获得固定收益。4TBank每月直接将3%的收益存入他的银行账户。但他说，四月份，付款突然停止了。

左侧为Marie Obam和Matie Obam的身份证照片。来源：圣保罗州警察局延迟让他感到不安。4TBank告诉Chaya，他们正在努力解决问题。几天后，他联系了他的童年朋友，朋友告诉他银行的账户被黑客攻击了。不久后，他收到了一封来自公司的电子邮件，宣布正在进行重组，并将在一个需要数年的过程中退还他的初始投资。该消息以及其他发送给其他客户的消息被彭博新闻看到。

Chaya的惊讶感迅速转变为对她认为是家人的某人的背叛，这使她采取了法律行动。“这完全是愤怒，”她说。“她的母亲关心我，而我的母亲关心她。”

政治野心

在警方发现并被彭博社看到的WhatsApp消息中，Yamawaki与Fabiana保持联系，讨论了一项让三人当选公职的策略。警方表示，他还谈到了利用不同的非政府组织来扩大该组织的影响力。

其中一位候选人是他的女友Marie Obam，她作为Mogi das Cruzes市议会的候选人参选。在调查揭示涉嫌犯罪的联系后，他们三人都退出了竞选，Marie已被禁止担任公职。

对于44岁的警察Intelizano来说，这项调查不仅证明了PCC的金融狡诈，还显示了该组织的长期政治野心。他表示，调查证实政府成员是4TBank的客户，下一阶段将确定这是否包括当选官员。

PCC的最终目标是“利用对公共机构的渗透来获得公共合同，获取公共资金并增加其利润，”他表示。

翻译由Eduardo Thomson编辑**更多西班牙语内容：