巴西最大毒品帮派因金融科技计划被调查 - 彭博社

PCC 涂鸦，指的是第一资本指挥部帮派，写在圣保罗一栋建筑的墙上。

摄影师：Suamy Beydoun/AGIF/AP 照片伴随着舒缓的音乐和拉丁美洲最大证券交易所的大屏幕在背景中闪烁，4TBank 的在线广告承诺通过让金融市场更易于接触来减少经济不平等。为了传达这一信息，镜头跟随巴西“第一家加密银行”的首席执行官 Matie Obam，她在圣保罗的金融区漫步时宣传公司的使命。

“我们来是为了消除压迫我们的高额费用，”现年 24 岁的 Obam 在那段 2021 年的 视频中说道。“我们生来就是为了帮助你。”

巴西当局表示，他们发现了更为阴险的事情。警方称该公司为巴西最臭名昭著的毒品帮派——第一资本指挥部（PCC）洗刷了数亿美元的黑钱，并将现金注入政治竞选。该计划于八月被拆解，距离选民前往投票站参加市政选举仅两个月，引发了人们对有组织犯罪渗透巴西社会高层能力的新担忧。

马蒂·奥巴马在发布到Facebook的4TBank宣传视频中，在圣保罗证券交易所前发言。来源：4TBank/Facebook当局长期以来一直追捕PCC，该组织运营着一个跨越五大洲的毒品贩运网络。尽管努力阻止其扩散和美国制裁，该帮派在三十年间成功地从一个圣保罗监狱的罪犯和恶棍团伙演变为一个价值数十亿美元的犯罪企业，拥有约40,000名“洗礼”成员，并主导着通往欧洲的一个重要可卡因走廊。调查人员表示，为了洗净其非法所得，该组织的高层现在将目光投向巴西的金融部门和数字市场，包括加密货币和在线体育博彩平台，以及其蓬勃发展的金融科技行业。

“与其寻找一家银行或一个掩护来洗钱，不如创建自己的银行，”圣保罗州有组织犯罪特别工作组Gaeco的检察官林肯·加基亚说，他估计PCC仅通过毒品贩运每年就赚取10亿美元。

根据彭博新闻看到的调查文件，当局已请求法官批准冻结超过86亿雷亚尔，或近15亿美元，属于4TBank及其关联公司的资产。圣保罗州民警的首席调查员法布里西奥·英特利扎诺对此金额感到震惊。

“我不得不加了三次以确保正确，”他在一次采访中说。“我第一次在Excel电子表格中计算，然后在计算器上计算，因为我不相信我所看到的。”

4TBank的法律代表表示，这笔钱和交易与PCC无关，“与毒品贩运、武器贩运或任何其他错误归因于支付机构的非法活动无关。”

在突袭后的几周内，执法部门又关闭了在圣保罗运营的两家涉嫌非法的金融科技公司。警方表示，这些未注册的公司进行了超过10亿美元的交易，并怀疑其中数千万与有组织犯罪团伙和PCC有关。其他调查还揭示，该组织将其资金投入建筑公司、豪华房地产和汽车经销商，以及城市服务。执法部门声称，PCC在巴西最富裕、人口最多的圣保罗州控制着超过1000个加油站。11月8日，一名消息人士在圣保罗国际机场被枪杀，检察官称他向执法部门提供了有关PCC洗钱计划内部运作的细节。

4TBank网站的截图。来源：4TBankMatie Obam出现在4TBank网站的“关于我们”页面上。来源：4TBank在与十多位巴西政府高级官员、调查人员和行业领袖的访谈中，以及对数百份警方文件的审查，许多人对PCC的经济实力表示担忧，不仅如此，他们还对其在合法与非法业务之间模糊界限的成功表示 alarm。这个犯罪组织已经从将现金藏在埋在地下的金属桶中，转变为可以通过鼠标点击跨越国界和银行账户的网络资产。

这一系列的逮捕也引发了人们对这个在拉丁美洲拥有最多金融科技公司的国家监管松懈的担忧——巴西的金融科技公司超过1500家，并且还在增加。巴西中央银行和负责分析与洗钱相关交易的金融活动控制委员会均拒绝对此报道发表评论。

与许多邻国一样，巴西长期以来一直遭受高犯罪率和暴力的困扰。但对不安全感的日益担忧正在困扰着总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达·席尔瓦，此时经济正在增长，谋杀案数量却在下降。他的右翼对手利用这种担忧，在十月的地方选举中获得了重大胜利。司法部现在将打击黑帮和诈骗作为优先事项，而总统则正在准备宪法修正案的提案，以便政府能够对其采取更积极的行动。

司法部国家公共安全秘书马里奥·路易斯·萨鲁博表示，巴西当局专注于追踪资金。“我们将在洗钱中成功拆解犯罪组织，”他在一次采访中说道。

“PCC确实进入了一个新的、更国际化的阶段，”布鲁诺·佩斯·曼索，圣保罗大学的教授说。“通过洗钱，它正在用带入经济的资本推动经济。”

传播

PCC在1990年代初期的圣保罗拥挤的监狱中形成，因一起监狱大屠杀而团结在一起，要求改善条件。其成员使用残忍的方法，如酷刑、谋杀和斩首，以维持囚犯之间的秩序并在对手中制造恐惧。

“他们成为了一个传奇，声称‘我们是为了保护囚犯而成立的’，然而他们做的第一件事就是杀死其他人，”调查PCC起源的检察官马尔西奥·塞尔吉奥·克里斯蒂诺说。“他们想要的是权力。”

此后，它的网络扩展到巴西的监狱系统及其领土。它控制着密集的城市贫民窟和亚马逊丛林深处的偏远哨所，进行包括敲诈、绑架和非法采矿在内的各种犯罪活动——许多操作都是在监狱内协调的。

在圣保罗市中心一个以重度吸毒而闻名的地区，墙上涂鸦了PCC（第一资本指挥部）的缩写。摄影师：尼尔森·安托万/AP照片普通巴西人和高管，包括亿万富翁工业家鲁本斯·奥梅托，已经对有组织犯罪发出警报。九月份的DataFolha民调发现，14%的人口，即超过2300万巴西人，表示帮派或民兵——由现任和前任执法人员组成的自卫组织——在他们的社区中存在。

PCC在巴西以外的地方也很活跃，例如在邻国巴拉圭，那里它实施了数百万美元的银行抢劫，并在当地竞争对手中占据了主导地位。它的网络被美国财政部称为“世界上最大的可卡因贩运网络之一”，将玻利维亚生产者与意大利的‘Ndrangheta等主要欧洲黑手党联系在一起。

PCC通过一种水平结构运作，许多黑帮成员自主工作，而不是作为自上而下的企业，巴黎科学政治学院的教授Gabriel Feltran说。这使得拆解和遏制它的工作变得复杂。

“人们基于巴勃罗·埃斯科巴的例子认为我们在谈论大老板和家族企业，但PCC是另一个世代，拥有非常复杂的计划，”他说。

这些计划现在正在纠缠数百万毫无防备的巴西人。今年四月，圣保罗这座特大城市的当局突袭了两家他们称为由PCC控制的最大私人巴士公司。根据调查人员的说法，PCC利用这些每天为约70万名乘客提供运输服务的巴士线路来洗钱，洗涤来自毒品销售和抢劫等非法活动的收益。更令人担忧的是，他们向这些公司注入了肮脏的资本，以赢得数百万美元的城市合同。

换句话说，所谓骗局的层次使犯罪分子不仅能够洗钱，“还能够从中获利，”调查PCC已有20年的Gaeco的Gakiya说，他在该组织对他下达死亡令后，保持24小时的警察保护。

一家私人巴士公司的代表否认了与犯罪的联系，但管理层的成员最终被市政府免职。市政府和执法部门的成员随后接管了公司的管理。

所谓的计划

检察官认为PCC试图操纵市场和选举的方式在Mogi das Cruzes得到了清晰的展示，这里是大圣保罗地区一个不到50万人口的宁静郊区，4TBank在这里保留了唯一的办公地点。

在数十个时尚的社交媒体帖子中，4TBank向投资者提供了理财建议。该公司表示，其平台使得投资加密货币变得更加容易，并称其正在“民主化支付方式”，打破金融官僚主义的繁文缛节。数字银行的社区外展部门Instituto4TBank在YouTube上发布了视频，其中其员工被拍到在背景播放基督教摇滚音乐时，向需要帮助的居民和宠物分发热狗和狗粮。

然而，根据调查文件，该公司实际上是一个清洗“天文数字”资金并为最近的市政选举融资的计划的发动机。警方表示，它还欺骗了投资者，并帮助PCC将资金送往巴拉圭购买毒品。

调查人员在逮捕了智能手机并审查了一名涉毒嫌疑人的WhatsApp对话后，才得知这一涉嫌阴谋的消息，该嫌疑人与去年在莫吉达斯克鲁塞斯的毒品查获案有关，查获了36公斤的大麻和可卡因。在此之前，4TBank一直未被注意。

安德森·曼齐尼来源：圣保罗州警察局警方确定的嫌疑人是法比安娜·曼齐尼，她是被监禁的PCC成员安德森·曼齐尼的妻子和联络人。她的密友称他为“胖子”，他因绑架和抢劫银行而入狱已二十年。

多次尝试联系曼齐尼夫妇的法律代表均未成功；警方指控法比安娜参与犯罪组织，称她仍在逃。审判尚未安排，法比安娜尚未被指控。

调查人员表示，他们审查了数千条WhatsApp消息，其中法比安娜指示一名运营4TBank的个人如何转移资金，而该个人则分享了他们希望在圣保罗州各城市选举三名市议员的意图。

警方称，该头目是当地商人若昂·加布里埃尔·德·梅洛·亚马瓦基，他与女友玛丽·奥巴姆（49岁）及其孩子们，4TBank首席执行官马蒂和肯佐（26岁）同住。

“向胖子确认市议员竞选的情况，”亚马瓦基在一条WhatsApp消息中写给法比安娜，调查文件显示。

调查人员表示，他们感到震惊的是，几家其他公司据称用于洗钱的公司也在马蒂和肯佐的名下。

4TBank的法律代表表示，马蒂和肯佐·奥班并未参与这一涉嫌的计划。

尽管山脉并未在4TBank的网站或其企业税号上列出，“该公司基本上是由”他运营的，依据他的法律代表的说法；他将公司注册在马蒂和肯佐名下，因为他想把它作为遗产留给他们。律师否认4TBank曾与PCC或其他犯罪组织有任何交易。律师还表示，安德森·曼齐尼只是他客户的童年熟人，两人自青少年时期以来就没有交谈，直到几年前法比亚娜向山脉寻求经济支持。

总共有十三人，包括山脉，因预防性拘留而入狱，面临参与毒品贩运犯罪组织的指控。另有七人面临相同指控仍在逃。尚未设定审判日期，因此尚未提出指控。

与此同时，对包括肯佐、马蒂和玛丽·奥班在内的12人采取了暂停商业活动等预防措施。代表奥班家族的律师表示，该家族与PCC“完全没有任何关系”，而玛丽“完全不知道”这一涉嫌的计划，因为她专注于自己的观赏花卉业务。

可信赖的当地人

在4TBank的涉嫌计划公开之前，山脉仅被认为是一个47岁的精明、自主创业的商人，他在莫吉达斯克鲁泽斯开着一辆梅赛德斯·奔驰。

他的Instagram账户突显了他作为摩托车送货员的过去，并向11,000名追随者提供财务建议，以帮助“改变你的生活”。他还展示了他显然的政治关系。在一条Instagram帖子中，这位商人与巴西保守派自由党的领导人瓦尔德马尔·科斯塔·内托合影，山脉称他为朋友和灵感。科斯塔·内托的代表——检察官确认他并不参与调查——表示这位政治家与他不认识的人合影。

山脉的律师表示，他的客户在支持候选人时的意图“通常与民主有关”，因为山脉一直对政治感兴趣。

右侧的若昂·加布里埃尔·德·梅洛·山脉与巴西保守派自由党领导人瓦尔德马尔·科斯塔·内托在6月28日的Instagram帖子中。来源：joaogabriel.mais/Instagram来自莫吉达斯克鲁泽斯的奥巴姆一家也备受尊重。作为日本移民的女儿，玛丽的父亲以养兰花为生，并将强烈的工作伦理灌输给他的孩子们，海托尔·查亚说，他与这个家庭是邻居。

现年45岁的查亚现在住在坎皮纳斯市，他说玛丽在2022年与他通过社交媒体联系，经过数十年的分离，并告诉他关于她女儿的生意。作为一名电气工程师，他涉足日间交易，因与这个家庭的关系决定投资。

玛丽“总是称赞她的女儿，称她是一个勤奋好学的工作者，想成为巴西最富有的女性之一，”查亚说。在看到初步的投资回报后，他逐渐将投资增加到超过107,000雷亚尔，并向朋友推荐4TBank。

查亚在他的投资上获得了固定的每月回报。在最大的投资部分，4TBank每月直接将3%的回报存入他的银行账户。但在四月，他说，付款突然停止了。

玛丽·奥巴马（左）和马蒂·奥巴马的身份证照片。来源：圣保罗州民事警察延迟让他感到焦虑。4TBank告诉查亚他们正在努力解决问题。几天过去后，他联系了他的童年朋友，朋友说银行的账户被黑客攻击了。然后他说他收到了公司的电子邮件，宣布正在进行重组，并将在多年内偿还初始投资。该消息以及发送给其他客户的其他消息被彭博新闻看到。

查亚的震惊感迅速转变为对曾经视为家人的人的背叛，导致他采取法律行动。“这完全是愤慨，”他说。“她的母亲关心我，而我的母亲也关心她。”

政治抱负

在警方发现并被彭博看到的一批WhatsApp消息中，山脉与法比亚娜就让三个人当选公职的策略进行了交流。警方表示，他还讨论了利用非政府组织来扩大组织的影响力。

竞争者包括他的女朋友玛丽·奥巴马，她正在莫吉达斯克鲁泽斯市竞选市议会。三人都在调查揭露涉嫌犯罪关系后退出，玛丽已被禁止担任公职。

对于44岁的警察因特利扎诺来说，这项调查不仅展示了PCC的财务智慧，还揭示了该组织的长期政治野心。他表示，调查显示政府成员是4TBank的客户，下一阶段将确定这是否包括当选官员。

最终，PCC的目标是“利用渗透公共机构来赢得公共合同，获取公共资金并增加他们的利润，”他说。