花旗的中国扩张计划因数据管理问题被美国监管机构搁置 - 彭博社

花旗集团公司在中国的扩张计划因美国监管机构的阻碍而遇到困难，联邦储备委员会对该银行的数据管理和风险控制处以罚款，知情人士表示。

该银行在设立独立证券公司方面面临延迟，因为尚未收到联邦储备委员会的清关信，验证其监管地位，而这在中国当局要求之内。知情人士表示，花旗被指示解决其国内的数据管理问题，此前在七月遭遇总计1.36亿美元的罚款，因而要求匿名。

这一漫长的过程发生在包括高盛集团公司和摩根大通公司等全球银行在近年来因地缘政治紧张、经济增长放缓和融资活动低迷而受到影响的背景下。

花旗正在与中国证券监管机构继续讨论设立业务的事宜，并没有计划撤回申请，知情人士表示。情况仍在变化，可能会有所不同，知情人士补充道。

“我们无法对与监管机构的对话发表评论，关于在中国获得证券许可证的持续过程，”这家总部位于纽约的银行在一份声明中表示。“我们仍然完全致力于支持在这个国家的客户。”

货币监理署拒绝发表评论，联邦储备委员会也未对此请求作出回应。

中国公司今年在境内上市筹集了总计764亿人民币（108亿美元），比2022年的高峰下降了88%，数百家公司已取消首次公开募股。

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尽管如此，这一延迟对花旗来说是一个打击，因为它是少数几家在中国没有证券业务的大型华尔街公司之一。扩张也因该国的新安全法而延迟，该法律要求银行在获得境内许可证之前必须隔离国内数据。花旗最初计划在2023年中期启动投资银行业务，随后将目标推迟到今年年底，知情人士早前表示。

根据中国法律，外国银行必须满足几个条件才能建立境内业务，包括在过去三年内没有重大监管罚款；在管理证券业务方面有证明的经验和充足的资本。

中国证券监督管理委员会的官员重申了对该银行扩张的支持，知情人士表示。

美联储在七月对花旗集团因违反执法行动处以罚款。该银行被要求向美联储支付6100万美元，向货币监理署支付约7500万美元。这些罚款源于2020年连续的监管行动，当时货币监理署因该银行在风险管理、数据治理程序和内部控制方面的不足处以4亿美元的罚款。

花旗集团没有承认或否认这些指控。美联储当时表示，该银行正在“采取措施纠正违规行为”并遵守规定。

该银行在2021年底向中国监管机构提交了初步文件，以在宣布退出零售银行业务后设立新业务。它的目标是将境内员工人数增加到超过100，最初专注于以人民币计价的股票承销和期货交易。该公司已经为证券公司招聘了一位首席执行官、一位首席财务官和一位首席合规官。

作为中国证券市场的后期参与者，花旗集团解散了与东方证券的投资银行合资企业，并在中国于2020年允许外资全资拥有金融服务公司后寻求开展自己的业务。

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来源：彭博社

备注：截至九月初的2024年IPO数据。

美国银行关闭了其在中国的消费银行网络，作为全球重组的一部分，并于去年将其零售财富管理投资组合出售给了汇丰控股有限公司。

尽管如此，该银行的财富主管安迪·西格本周早些时候表示，计划在香港增加人才，因为他们对这座城市及其与中国大陆大湾区的联系持乐观态度。