诺迪亚面临洗钱罚款接近10亿美元的风险，专家表示 - 彭博社

丹麦哥本哈根的北欧银行办公室。

摄影师：卡斯滕·斯内伯格/彭博社NEOM项目的渲染图在一家快闪店的橱窗里。摄影师：斯特凡·韦尔穆特/彭博社北欧银行如果在与丹麦的案件中败诉，可能面临近10亿美元的最高罚款，这是一些法律专家的估计，这个数额远超过该银行自己的预期。

这个案件没有先例，但丹麦法院可能会对总部位于芬兰赫尔辛基的银行处以高达6.5亿丹麦克朗（9430万美元）的罚款，据该国国家特别犯罪单位（NSK）的律师、前副公诉人汉斯·福格达尔表示，NSK正在对北欧银行提起诉讼。

丹麦上周指控北欧银行违反了该国2012年至2015年间的反洗钱法，当时该银行处理了价值超过30亿美元的可疑交易，这些交易主要与俄罗斯客户有关。这一起诉标志着丹麦首次对一家银行的洗钱案提起诉讼，之前的所有案件都得到了和解。

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尽管北欧银行几乎肯定会被罚款，但罚款金额和确切时间尚不清楚。该银行仅拨备了9500万欧元（1.04亿美元）以支付罚款，假设将根据涉嫌违法行为发生时的法律进行审判。相比之下，NSK预计将根据后来颁布的法律对案件进行审理，该法律规定了更高额的罚款。

“我们预计会被罚款，但我们不同意当局的评估，”Nordea发言人Tuomas Forsell在通过电子邮件发表的评论中说道，指的是NSK的起诉。“这是一个涉及超过10年的案件，在某些情况下，现在正在根据后续法规进行评估。”

NSK拒绝就他们将要向Nordea索取的潜在罚款发表评论，但确认他们与该银行在罚款数额上存在分歧。

“检察官在Nordea案件中寻求最大罚款是有道理的，”哥本哈根商学院的反洗钱专家Kalle Johannes Rose说道。尽管“遵循犯罪发生时有效的判决规则”是一个关键的法律原则，但他表示，在2019年改革之前，丹麦没有明确的反洗钱立法。

新规则

在丹麦银行业经历多年的反洗钱丑闻之后，该国于2019年通过了新法律，允许法院对通过任何一家银行的可疑交易总额的四分之一进行罚款。这意味着根据潜在的260亿丹麦克朗流经Nordea的可疑资金，Nordea可能面临高达65亿克朗的罚款，根据Fogtdal的说法。

丹麦法院的案件发生在包括Danske Bank和Swedbank在内的其他北欧银行正试图摆脱持续近十年的一系列反洗钱丑闻，这些丑闻长期以来一直影响着该行业的形象。受影响的银行已经支付了数十亿美元的罚款，更换了一系列高级管理人员，并花费数年时间修复他们的控制措施。

丹麦银行在2022年底达成和解，承认对所有洗钱指控有罪。在向包括美国司法部在内的各个机构支付罚款中，该银行同意向丹麦执法部门支付35亿克朗以了结纠纷 — 正好是丹麦确认的140亿克朗可疑交易总额的四分之一。

检查不足

挪威北欧银行与丹麦当局就其问题进行了近九年的讨论，但与其他银行不同，它未能达成和解。据称，该银行现在被指控控制不力，忽视警报并未向当局报告可疑的资金流动，起诉书称。

挪威北欧银行的起诉书中的一个关键指控是，该银行未对仅有25名客户进行的总额达260亿克朗的资金流动进行适当检查，尽管这些交易引起了经典的红旗警报，比如邮箱业务地址和不透明的所有权结构。根据起诉书，尽管监管机构警告称大额纸币经常被用于犯罪目的，但该银行还出售了超过10万欧元的500欧元钞票，而没有对购买者进行适当的检查。

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