TD风险在美国洗钱丑闻中“失去的十年”，杰富瑞表示 - 彭博社

多伦多道明银行在安大略省多伦多的总部。

摄影师：克洛伊·埃林森/彭博社一位资深的加拿大银行分析师表示，多伦多道明银行在一起涉嫌洗钱计划中的角色使得“最坏的情况”变得更加可能——这家贷款机构可能面临巨额罚款，并在美国的增长上受到多年的限制。

美国司法部正在调查该银行与一起6.53亿美元的毒品洗钱案件在纽约和新泽西的关系，一位熟悉此事的人上周告诉彭博社。调查的重点是中国犯罪集团如何利用多伦多道明银行和其他银行来隐藏来自美国芬太尼销售的资金，《华尔街日报》 报道于5月2日。

这还包括另一起案件，其中该银行的一名新泽西分行员工因接受贿赂以便利毒品洗钱而被指控。

“由于该银行涉嫌成为毒品洗钱计划的核心机构，最坏的情况变得更加可能，TD可能进入一个失落的十年，”杰富瑞分析师约翰·艾肯在周一给客户的报告中表示。“美国的增长可能会受到限制，解决问题的时间表将延长数年。”

多伦多道明银行近二十年前通过收购 Banknorth Group 的多数股权 进入美国地区银行市场，自那时起一直在不断收购，专注于美国东部市场。但由于监管问题，该银行被迫退居二线。一年前，它 放弃 了对位于田纳西州孟菲斯的 First Horizon Corp. 的拟议收购，因为未能及时获得监管批准。

该银行上周在《华尔街日报》报道之前宣布了一项初步 $4.5亿的准备金 用于监管罚款，并表示还会有更多，因为多个监管机构正在进行调查。艾肯表示，“简单的数学”意味着加拿大第二大银行将不得不支付20亿加元。

“然而，由于监管机构的处理方式完全没有确定性，因此这个估计的标准差可能以十亿计，而不是以亿计，”艾肯写道。

自《华尔街日报》周四报道与毒资案件的关联以来，多伦多道明银行的市值已损失约100亿加元（73亿美元）。周五在多伦多股价下跌5.8%，是自2020年3月以来的最大跌幅。

周一股价略有反弹，截至多伦多时间上午11:39，股价上涨约1%，达到75.51加元。

TD的明显合规失败可能会对管理团队产生负面影响，并导致股东要求进行人事调整，艾肯补充道。其美国零售部门的高层已经发生变化，莱奥·萨洛姆于2022年接任该职位。艾肯表示，执行委员会的少数成员在其职位上任职的时间并不长。

‘不可接受’的失败

“犯罪分子不断针对金融机构进行洗钱，TD有责任和义务阻止他们的非法活动，”首席执行官巴拉特·马斯拉尼在周五晚间的声明中表示。“我遗憾地看到，银行的反洗钱（AML）计划在某些严重情况下未能有效监控、检测、报告或响应。这是不可接受的，与我们的价值观不符。”

马斯拉尼表示，银行已经在其美国和全球反洗钱控制方面投资了数亿，涵盖了招聘数百名新员工和技术投资。

Keefe Bruyette & Woods的分析师迈克·里兹瓦诺维奇将其目标价从92加元下调至88加元，并补充说，尽管上周的抛售似乎过度，但股票需要时间才能恢复。

诺瓦 Scotia 银行的分析师梅尼·格劳曼指出，股票中可能已经反映了过多的坏消息。

“股票的压力在可预见的未来可能仍将存在，但我们认为上周的抛售确实过于激烈，”格劳曼在一份报告中表示。

“这项业务在一段时间内可能会受到增长限制，但根据我们所知，根本没有理由相信TD的美国盈利能力已经完全消失。”

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格雷格·科菲的基尔科斯瓦尔德资产管理公司以其流动宏观交易策略而闻名，正在进入蓬勃发展的私人信贷行业。

该公司已向土耳其纺织品出口商阿尔廷伊尔迪兹提供了首笔高级担保贷款，来自基尔科斯瓦尔德私人信贷基金，该基金作为一种新策略正在孵化，以多样化其80亿美元的投资管理业务。两家公司在一份声明中表示，这笔为期五年的最终到期、担保2000万美元的贷款也是阿尔廷伊尔迪兹在其超过70年的历史中获得的首笔离岸私人信贷贷款。