美国银行（BAC）获得对伊朗歧视指控的驳回 - 彭博社

这一裁决对银行来说是一次胜利，他们在决定如何遵守财政部实施的复杂和不断变化的制裁方面有一定的自由度。

摄影师：Mark Kauzlarich/Bloomberg美国银行公司赢得了一场诉讼，该诉讼声称其在审查客户账户以确保其符合美国制裁政策时歧视伊朗人。

周二，一位联邦法官裁定，该银行关闭了圣地亚哥的伊朗博士后研究员Farshad Abdollah-Nia的信用卡，并没有违反美国民权法，后者拥有永久居民身份。法官还拒绝了该诉讼的集体诉讼地位，该诉讼声称该银行限制或关闭了多达15,000名伊朗裔美国人的账户。

美国银行辩称，Nia未能提供证明他居住在伊朗之外的文件，这是为了避免在金融交易中违反美国制裁。该银行辩称，美国财政部“对那些制裁合规计划不足导致违规的银行非常不宽容。”

美国地方法官Cynthia Bashant裁定，美国银行在2019年冻结然后关闭Nia的账户时表现得合法。这一裁决对银行来说是一次胜利，他们在决定如何遵守财政部实施的复杂和不断变化的制裁方面有一定的自由度。律师和消费者倡导者表示，美国银行越来越不愿为与受限制国家有联系的客户处理交易。

法官巴尚特在圣地亚哥联邦法院裁定，银行在制定和执行政策时表现出“善意，因为背景是要求遵守但对银行如何实现遵守要求模糊不清的法规和法规。”

巴尚特得出结论，美国银行没有通过要求伊朗公民提供临时居住证明文件以证明他们不住在伊朗的客户居住监控政策侵犯尼亚的公民权利。该银行在尼亚在2019年未回应要求提供新文件后关闭了他的账户。

法官裁定，“记录中没有任何迹象表明”美国银行“制定政策时带有一丝不诚实的意图”。

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尼亚的律师拒绝置评，美国银行的发言人也是如此。

法官还裁定美国银行没有违反加利福尼亚州法律，但允许尼亚根据《美国平等信贷机会法》提出索赔，称该银行未能妥善通知他关闭账户的事宜。

巴尚特拒绝了尼亚关于将此案作为歧视索赔的集体诉讼的动议，但如果他想在《美国平等信贷机会法》通知方面继续追究责任，他可以在30天内重新提起诉讼。

此案为尼亚诉美国银行，21-cv-01799，美国加利福尼亚州南区联邦地区法院（圣地亚哥）。