德国金融监管局（BaFin）的Birgit Rodolphe在打压之后将放松金融科技增长限制 - 彭博社

Birgit Rodolphe

摄影师：乌尔里希·鲍姆加滕/盖蒂图片社据知情人士透露，法国伊迪尔集团（Edenred SE）意大利分公司的高级管理人员正接受罗马检察官调查，涉嫌严重欺诈、串通投标和行政违法行为。

根据知情人士透露，作为对这家法国餐饮和服务公司在意大利本地业务的调查的一部分，意大利财政警察已经查封了约2,000万欧元（2160万美元）。

周一检察官的一份声明提到了与价值13亿欧元的餐券服务招标相关的“欺诈国家罪行”，但没有提及涉及的公司。

伊迪尔股价在巴黎下跌了多达12%，触及自2020年3月以来的最低水平。

伊迪尔在周三的一份声明中表示，有关当局已经就其意大利分公司以及部分董事和高管涉及2019年招标的事宜展开了调查。

德国金融监管机构对金融科技公司进行多年的打击行动即将放松，因为一些受影响的公司已经改善了其控制措施。

“我们看到个别公司取得了进展，但并非所有公司都是如此，”巴金执行董事Birgit Rodolphe在周二从她的法兰克福办公室接受采访时表示。“今年肯定会有一些情况下我们会放宽限制。”

负责监督该监管机构反洗钱部门的Rodolphe拒绝透露可能发生这种情况的任何公司。

BaFin一直在领导欧洲最大规模的数字初创银行（即新银行）和支付公司的整顿行动。作为整顿的一部分，自2022年底以来，它已宣布对大约十几家公司实施制裁，包括N26银行股份公司，Solaris SE（Unzer的子公司），以及Worldline SA的德国实体。

BaFin采取的措施包括限制客户增长，例如在N26银行。其他限制措施包括禁止某些类型的交易，或要求新的业务合作伙伴关系经监管机构批准。

这种整顿行动——现在显示出放松的迹象——是在BaFin在Wirecard丑闻中的监管失误之后进行的，这促使德国政府对监管机构进行了深刻的改革，包括任命了新的负责人Mark Branson。这家支付公司曾经在欺骗监管机构、审计师和投资者多年后，在2020年在德国发生了最大的会计丑闻，最终破产。

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Rodolphe在Wirecard倒闭后的第二年加入了BaFin，她承认监管机构的审查意味着更高的成本。她说，这可能对那些正在增长但尚未盈利的金融科技公司来说是“令人不安的”。

监管机构采取的行动很可能加剧了整个行业的估值下降，随着借贷成本上升。监管机构的调查也在去年导致了Worldline股价的暴跌。

但监管机构反对一种认为它在针对支付公司和新兴银行。她说：“法律对所有人都是一样的。”

然而，她也表示，监管机构正在密切关注支付公司，因为初创公司已经接管了该领域的部分业务，而这个领域传统上由银行主导，以确保它们不会为金融犯罪创造新的入口。

她说，支付交易基础中的一个薄弱环节可能成为“洗钱者的敞开大门”。

在某些情况下，BaFin还任命了监察员——外部官员负责监督受到制裁的公司在改善控制方面取得的进展，并向监管机构汇报。这些公司要为这些监察员付费。

Rodolphe在采访中表示，他们可能会暂时留在这些公司。

她说：“我们可以放宽增长限制，但我通常会让监察员留在岗位上，看看公司在做更多业务时是否变得懈怠。”“我们希望避免今天给他们自由裁量权，然后在三个月后需要收回。”

国际监管机构此前曾批评德国的反洗钱体系。其中一个主要问题是该国据称在300多个相关机构之间缺乏协调。

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尽管德国的金融体系中完全根除洗钱是不可能的，“准入壁垒必须尽可能高”，Rodolphe说。为此，她正在对BaFin监管的公司进行更多的检查，这些公司远不止金融科技公司。

“这些公司占用了我们大量的监督能力，我们并不想长时间盯着它们。”罗德尔夫说。“我们希望它们可持续改进，并允许我们继续前进，偶尔进行跟进。”