英国与俄罗斯有关联的支付公司受到英国金融行为监管局限制 - 彭博社

伦敦金融行为监管局总部。

摄影师：Hollie Adams/Bloomberg英国监管机构对金融科技公司Dzing Finance Ltd.实施了限制，称该公司去年收到的支付中有近五分之一涉及欺诈。

由一名曾被指控掠夺吉尔吉斯斯坦最大贷款人的俄罗斯银行家经营的Dzing同意在未经金融行为监管局事先同意的情况下不接受任何新的零售客户或资金，根据英国监管机构网站上日期为10月27日的通知。支付系统监管机构，即金融行为监管局的一个部门，在10月31日的报告中表示，这家总部位于伦敦的公司每笔交易收到的支付与一种诈骗有关的次数比其他任何机构都多。

金融行为监管局一直在努力提高所谓的电子货币机构（EMIs）和其他类型的处理每天超过10亿英镑（12亿美元）交易的支付公司的标准。监管机构近年来授权了数百家这样的公司在英国运营，但现在担心该行业充斥着欺诈和糟糕的反犯罪控制。

“在电子货币和支付公司中解决风险是FCA的首要任务，我们正在对未能达到我们期望的公司采取行动，”一位FCA发言人表示。“公司必须确保他们不被诈骗分子利用，并保护他们的客户免受这些风险。我们将毫不犹豫地采取迅速行动来保护客户。”

米哈伊尔·纳德尔（Mikhail Nadel）于2018年帮助创立了Dzing，一年后FCA授予该公司经营EMI的许可证。彭博新闻早些时候报道称，纳德尔因在亚洲环球银行（AsiaUniversalBank）负责期间在吉尔吉斯斯坦被判犯有欺诈和洗钱罪，该银行曾是中亚国家最大的银行。他被判处16年监禁。

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纳德尔没有回复要求评论的电子邮件和消息。该公司的律师此前告诉彭博新闻，他否认在亚洲环球银行有不当行为，并坚称针对他的指控是恶意和政治动机。

来源：彭博FCA将与Dzing的安排描述为“自愿承诺”。尽管公司的许可证仍然有效，但在未经监管机构批准的情况下，它不能吸引新客户，而现有客户也不能向他们的账户添加或接收新资金。

PSR的调查重点是授权推送付款诈骗，即当诈骗分子欺骗某人向他们发送付款时发生的情况。根据报告，犯罪分子有时会冒充银行工作人员来实施诈骗，或者欺骗受害者购买不存在的商品。该欺诈行为通过受监管的金融机构进行，据监管机构称，今年上半年，这种欺诈行为给英国客户造成了2.39亿英镑的损失。

Dzing在2022年每100万笔交易中将收到超过187,000笔欺诈性支付，比任何其他金融公司都多，根据支付系统监管机构的分析，该机构指出它使用外推数据将Dzing与更大的支付公司进行比较，而其实际交易量低于100万笔。相比之下，总部位于伦敦的金融科技公司Wise Plc和Revolut Ltd.每100万笔交易分别少于1,000笔，而Metro Bank Plc收到了180笔。

一封公司内部邮件批评支付系统监管机构的报告“在视觉和事实上具有误导性”，因为Dzing的实际支付量更接近“数万笔”。该邮件还指出，与去年相比，公司的商业模式和控制措施也“有很大不同”，公司已对高级管理层进行了变动。

“我们始终致力于进一步改进我们的控制措施和消费者保护方法，”邮件中写道，但未署名。

‘世界需要一些DZING！’

英国针对与俄罗斯联系紧密的金融科技公司，该公司收到了大量欺诈性支付

来源：支付系统监管机构报告。 Dzing和PrePaid Financial的数据是为了比较目的而外推的，这两家公司的实际交易量较低。

注：APP指授权推送支付欺诈

Dzing在其网站上自称为“快速增长的新型银行”，提供“一键触达所有金融服务”，并表示“世界需要一些DZING！”该网站现在指出了临时账户限制。

当Nadel经营Dzing时，最大的股东是最近英国文件显示的Tatjana Orlova。她是俄罗斯渔业亿万富翁Vitaly Orlov的前妻。

据彭博新闻报道，Dzing在2021年从一家塞浦路斯实体借了数百万欧元，该实体曾得到过美国指控有与俄罗斯情报和有组织犯罪“令人担忧的联系”，并在去年被加拿大和澳大利亚制裁的Oleg Boyko的支持。Boyko否认有任何不当行为。

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Dzing表示，它通过与Mastercard Inc.合作。总部位于纽约州购买的支付巨头的发言人Jim Issokson确认这种关系仍在进行中，但拒绝进一步置评。

专注于金融欺诈的网站Moneylaundering.com首先报道了FCA通知和PSR报告。