银行气候责任增加可能影响资本 - 彭博社

摄影师：Nathan Laine/Bloomberg法国银行高级官员表示，低估气候危机的金融后果将使银行面临监管和投资者的强烈反弹，包括更高的资本要求和更多的诉讼。

Jean Boissinot，法国央行金融稳定副主任表示，现在已经确立了一些先例，揭示了如果银行忽视气候变化将面临的法律风险。

“很明显的是，如果它留在盲点中，将会有一个痛苦的警钟，”他在一次采访中说。

Boissinot，也是绿色金融体系网络（NGFS）的秘书长，该组织由100多名央行行长和监管机构组成，正在制定推荐措施以应对气候危机，他表示，对银行财务的影响可能会变得“非常实质性”。

“金融机构有时间及时应对这一问题，有效监控并为与这些诉讼相关的风险提供准备，”他说。

2021年能源供应融资前欧洲银行

来源：彭博社，BloombergNEF，Urgewald，IJGlobal

他表示，理想情况下，银行应该在“资本化之前”调整业务以适应这些风险。但是当监管机构发现“机构在处理这些风险的方式存在明显漏洞时，这种考虑显然会纳入第二支柱评估，”他指的是特定于个体贷款人而非整个行业的资本要求。

Boissinot表示，银行需要确保他们拥有必要的缓冲区，以应对潜在的法律挑战，因为投资者越来越失去耐心并探索诉讼。他说，由于高排放行业（如石油、天然气和公用事业）的银行客户在某些情况下可能面临比他们能够承担的更大损失，从而引发潜在的破产甚至传染。

Boissinot说，可以想象世界可能陷入一种情况，即“气候物理风险实际上如此巨大，以至于责任超出了一个单一公司的承担能力。”

他说：“如果所有受气候变化影响的人，或将受气候变化影响的人，都能向曾经排放过二氧化碳的任何人主张或索取一些责任，那将几乎是一个全球范围内没有上限的责任。”他说：“在这方面，我们认为这可能比许多其他责任更大。”

Boissinot表示，最终，银行需要警惕一些客户可能面临“存在性诉讼”的风险。

联合国在7月份的一份报告中表示，气候变化法庭案件数量激增，过去六年翻了一番以上。

资本要求

欧洲银行业监管局目前正在调查最低资本要求是否足以为银行未来的风险做好准备，预计将在几周内发布报告。

今年早些时候，欧洲央行执行委员会委员、也是其监管委员会副主席的弗兰克·埃尔德森表示，目标是“利用我们的所有工具，并在必要时加强监管升级，以确保符合我们的期望。这可能包括定期罚款作为执行行动或对特定银行施加资本附加。”

欧洲央行2022年的气候压力测试导致“少数银行”已经看到其支柱2要求受到影响。

金融行业仍远未适应与将全球升温限制在1.5摄氏度相一致的模式，根据彭博新能源财经的分析。在今年早些时候发表的一项研究中，BNEF分析师发现，每提供一美元用于化石燃料活动的银行融资，只有80美分用于绿色项目，总体而言。BNEF估计这个比例需要更接近1:4。

欧盟最大的银行法国巴黎银行已经在应对一起由一群非营利组织提起的诉讼，他们声称该银行未能履行其在法国警惕义务法下的气候义务。自诉讼提起以来，法国巴黎银行已更新其气候战略，对其化石燃料客户实施更严格的限制。

“这些诉讼案件涉及的资金很多，”博瓦诺说。“这些资金也带来了很多专业知识和法律创意。”

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NGFS在本月早些时候的一份报告中警告说，诉讼不必成功就能产生影响。

成立于2017年，NGFS从最初的八个成员发展到127，包括美国联邦储备系统、欧洲央行和中国人民银行。该组织确定并推广支持金融行业实现《巴黎协定》并管理风险的最佳实践。