Transactive Systems因合规问题失去立陶宛银行牌照 - 彭博社
Donal Griffin
转换系统网站。
立陶宛银行已撤销了英国电子货币公司Transactive Systems Ltd.的当地许可证，该公司每月处理超过10亿欧元（11亿美元）的支付，详细列出了一系列合规失败。
中央银行今年早些时候对该公司实施了限制，并开始审查其业务，称Transactive“严重且系统地违反了”反洗钱和反恐融资要求，声明周四表示。它说，该公司的立陶宛子公司未能正确识别客户，使匿名账户得以开立，并提供了不正确的信息。
监管机构还对Transactive Systems UAB，该公司的当地子公司，处以28万欧元（30万美元）的罚款。
转换系统的快速增长
鲜为人知的英国支付公司每月处理超过10亿欧元
来源：立陶宛银行的数据。平均月交易量为彭博计算。
立陶宛银行和英国金融行为监管局共发放了数百张许可证给电子货币机构或EMI，这些机构是受轻度监管的金融科技公司，允许它们处理支付并持有客户资金。该行业因潜在地为洗钱和其他欺诈行为打开大门而受到批评。
“我们对立陶宛银行今天早上的决定感到失望，”Transactive的外部发言人罗杰·索哈夫特在一封电子邮件声明中说道，并补充说公司一直在“努力工作”制定补救计划以解决监管机构的担忧。“鉴于此，我们对今天的公告感到惊讶。我们仍致力于我们连接世界实时支付的使命，我们正在评估我们在欧盟内业务的下一步。”
据彭博社二月份报道，尽管其一位创始投资者在佛罗里达州因涉及不相关的10亿美元欺诈案被定罪，以及其一名高级雇员面临内华达州的另外联邦指控，Transactive仍然获得并保留了两个监管机构的许可证。该公司悄悄地成为该行业中最大的参与者之一，通常是通过与高风险客户合作实现的。
根据声明，多个欧盟监管机构和个人向立陶宛银行投诉与Transactive的客户和账户有关的潜在欺诈行为。
根据监管机构的网站，Transactive在英国金融行为监管局（FCA）的许可证仍然有效。FCA的一位发言人拒绝就是否打算采取任何行动发表评论。
“我们在监管公司时会查看各种信息，包括我们国际同行采取的行动，”该发言人说。