欧盟金融科技中心在大规模扩张后加强监管 - 彭博社

立陶宛正在加强对金融科技的监管，并在一次对下一代金融服务的雄心勃勃尝试之后，为波罗的海国家带来了过大的风险，因此需要额外的资源。

负责监管使立陶宛成为金融科技中心的中央银行行长Gediminas Simkus，赞扬了增加人员并更加重视反洗钱和反恐融资的努力。 立陶宛银行已经开始处以更多罚款，暂停运营并吊销许可证。

“中央银行必须采取行动 — 也正在采取行动 — 决断行动，包括吊销许可证的决定，”Simkus在维尔纽斯的一次采访中说。罚款表明“监管是有效的 — 但也表明一些问题得到了解决，”他说。

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2021年，对金融科技支付行业进行打击的紧迫性在增加，当时有消息称，立陶宛初创公司Finolita Unio被用来在Wirecard AG倒闭前几周转移了超过1亿欧元（1.07亿美元）。信息公开不到一个月后，中央银行吊销了Finolita的许可证。

这对拥有280万人口的国家来说是一个警钟，六年前，该国旨在通过提供简化的、英语许可证，为欧盟各地的初创公司提供认证，从而改变了曾由北欧银行主导的银行业。

立陶宛自那时起已经发放了138个支付和电子货币机构许可证，是27个成员国中最多的。

金融科技交易在该国的银行业中占据了越来越大的份额。Revolut Ltd，这家快速增长的英国初创公司在立陶宛获得支付许可证，去年成为波罗的海国家第三大银行，促使中央银行认可其为系统性重要实体。它最终可能会直接受到欧洲央行的监管。

快速增长引发了制定新指导方针的努力，同时增强了快速增长的支付公司生态系统的韧性。一些金融参与者没有足够关注监管合规性和风险管理，Simkus说。

“领导责任在于确保立陶宛是一个安全可信的法域，以促进企业增长，”中央银行家说。他说，市场参与者数量将“没有上限”。