中国加强贵金属宝石行业反洗钱监管 现金消费10万人民币需上报 | 联合早报

中国颁布新规，加强贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐怖融资监管。

中国人民银行星期三（7月2日）在网站公布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），对相关行业反洗钱的适用对象、起点金额、客户尽职调查具体情形等方面进行更明确的规定。

《办法》将贵金属和宝石全产业链都纳入反洗钱监管，中国境内数量庞大的贵金属、宝石经营门店等都受到约束。

同时，《办法》将大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元（人民币，下同，约1.78万元新币），现金购买贵金属和宝石超10万元需上报。

贝壳财经引述业内人士分析指出，设定10万元人民币的金额标准是为了平衡监管效能与成本，该金额也符合15000美元（或欧元）的国际标准。

此外，《办法》要求，贵金属和宝石从业机构应遵循“了解你的客户”原则，核查客户身份，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，对客户开展尽职调查。

上海金融与发展实验室副主任董希淼说，《办法》聚焦大额现金交易，通过行业自律与分级管理，平衡监管效能与成本，既是响应国际标准、落实国内法律的必然要求，更是维护金融安全的必要之举。

据报道，贵金属和宝石交易的高价值密度、相对流动性、定价复杂性、现金交易传统、易跨境转移、匿名潜力以及行业结构特点，是洗钱和恐怖融资活动的“重灾区”。

董希淼指出，下一步应持续关注中小商户落实执行与跨境监管协作，以应对不断演变的洗钱和恐怖融资手法。

《办法》颁布后，有社会舆论担忧个人消费者的贵金属消费会受阻。业内人士指出，个人消费者在购买贵金属、珠宝时使用超过10万元的现金的情形并不多见，使用银行卡购买则不受影响，因此《办法》对普通百姓正常购买贵金属、珠宝等商品影响不大。