新加坡五家付款机构违反反洗钱规定 被罚96万元 | 联合早报

五家主要付款机构因违反新加坡金融管理局的反洗钱与打击恐怖主义融资的相关规定，被处以总计96万元的罚款。

这些公司持有可提供跨境汇款服务的执照，分别是Remsea、Arcade Plaza Traders、J-Dee Remittance Services、Mobile Community Tech和OxPay SG。

金管局在星期五（6月27日）发布的文告中说：“总体而言，这些违规行为，使这些主要付款机构（Major Payment Institution）面临被用于金融犯罪管道的风险。”

金管局指出，未能充分进行客户尽职调查，削弱了主要付款机构对客户所涉及的洗钱与恐怖主义融资风险，进行有效评估和缓解的能力。此外，未能提供与跨境电汇相关的汇款发起人和收款人信息，也破坏了资金流动的透明度与可追溯性。

金管局说，当局期望金融机构的高级管理层，在实行充分的反洗钱与打击恐怖主义融资控制措施方面发挥积极作用，并确保整改措施持续有效。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_11_20_721380) 当局说，这些主要付款机构已制定整改计划，金管局将密切监督它们的进展。

具体疏漏包括未查询 是否存在实益拥有人

OxPay SG是凯利板挂牌公司豪支付（OxPay）的独资子公司，因2021年5月至2022年11月期间，客户尽职调查和客户筛查程序出现具体疏漏，被罚款11万元。

根据金管局文告，OxPay SG未能查询客户是否存在实益拥有人，此外在跨境汇款交易前，未能把客户及其实益拥有人与相关信息来源进行比对，以识别是否存在洗钱风险。

豪支付星期五晚上发声明说，公司高度重视合规义务，并对出现的疏漏表示遗憾。“尽管没有证据表明存在蓄意不当行为或造成财务损失，OxPay SG仍充分认识到，健全的反洗钱与打击恐怖主义融资控制措施，对维护金融体系完整的重要性。”

豪支付也指出，自当局展开审查以来，OxPay SG已采取具体措施，强化反洗钱与打击恐怖主义融资能力，并委任新的管理团队。

Remsea被罚28万元 五家公司中金额最高

被罚款的五家公司中，Remsea的罚款额最高，为28万元，针对2020年8月至2023年8月期间发生的违规行为。这家公司为企业提供收付款服务。

除了未能查询客户是否存在任何实益拥有人外，Remsea还未能获取客户的居住地址。作为汇款发起机构，Remsea也未能在跨境电汇的信息或付款指示中，包含汇款发起人的相关信息。

金管局说：“为进一步为业界提供指导，金管局将发布一份资料文件，列出在近期对主要付款机构审查中发现的常见问题、金管局的监管期望以及有待改进的领域。”