【国会】新加坡加强反洗钱措施违例房地产业者可面临更严厉处罚 | 联合早报

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2025-04-09

为加强打击反洗钱、恐怖主义融资或扩散融资的非法活动，违例房地产业者和开发商将面对更严厉的处罚框架。其中，房地产经纪和销售人员的最高罚款，不再以违规案例来计算，而是按每项违规行为为计。

此外，无论在新加坡或境外，因涉及洗钱、恐怖主义融资或扩散融资罪行而被定罪者，都将被禁止在我国持有房地产代理执照，或注册为房地产业销售人员；同时也被禁止成为房屋开发商、开发商的主要股东，或在开发商公司担任要职。

国家发展部第二部长英兰妮星期二（4月8日）在国会上提出反洗钱与其他事务（房地产代理和开发商）法案二读时强调，修正法案是为了确保惩罚制度能发挥更大的阻吓作用，以保障我国作为金融中心和商业枢纽的声誉和信心。

也是总理公署部长兼财政部第二部长的英兰妮指出，通过协助非法交易可能获得的潜在经济利益，远远超过目前对这些罪行的最高罚款，因此迫切须要提高罚款额，以加强阻吓作用。

她举例说，假设一名销售人员违反了房地产代理理事会规定的四项纪律行为，提交给理事会的纪律委员会审理。四项违规行为中，有两项涉及反洗钱义务，另两项涉及销售人员在处理交易时的失职行为。

延伸阅读

[调查：新加坡反洗钱成效高于国际和亚太平均水平

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_04_711514) 根据现有的处罚框架，所有四项违规行为，面对的最高罚款为10万元。

在修正后的新处罚框架，面对的最高罚款则为30万元。两项违反反洗钱义务的行为，每项违规行为的最高罚款是10万元，两项加起来最高罚款可为20万元。而两项执业失当的行为，总计最高罚款为10万元。

如果违规的是房地产经纪，最高罚款则是每项违规行为20万元。至于其他类型的纪律违规行为，最高罚款保留为按案件计算。

目前，房地产经纪和销售人员都须履行职责，对客户进行尽职调查，确保交易不涉及洗钱、恐怖主义融资或扩散融资相关的非法活动。