公积金投资计划基金去年末季平均回报率0.57％ | 联合早报

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2025-03-27

公积金投资计划（CPFIS）下的基金在过去一年的整体回报率为11.33%，若单看第四季度，平均回报率为0.57%，相比第三季度的2.54%回落1.97个百分点。

投资研究及基金评级机构晨星（Morningstar）星期四（3月27日）发布的报告显示，截至去年12月底的第四季，公积金投资计划下的单位信托取得0.44％的回报率，投资联结保单（ILP）的回报则是0.66％。

股票基金方面表现平平，平均回报率为0.89%；相较之下，MSCI全球指数在第四季取得6.24%回报率（以新元计算）。

表现最差的是固定收益基金，回报率为负1.28%。配置基金和货币市场基金分别取得0.90%和0.75%。

回顾过去一年，所有资产类别保持正面回报，股票基金上涨14.19%，固定收益和配置基金分别取得1.85%和10.13%回报。货币市场基金也表现不错，回报率为3.52%。

延伸阅读

[公积金投资计划下基金第三季回报率2.54%

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_23_702610) 三年期来看，各类资产回报出现分化，货币市场基金以8.82%的回报超过其他类别。债券基金表现不佳，回报率为负3.32%。股票基金和配置基金则分别微涨1.70%和0.46%。

公积金投资计划是公积金会员寻求更高回报率的一个途径，会员可用公积金普通和特别户头存款投资股票、债券、基金、定存、黄金等产品，CPFIS基金包括单位信托基金和投资联结保单。目前普通户头存款利率为2.5%，特别户头利率4%。