逾七成我国高管预计 金融犯罪风险今年将高于全球平均水平 | 联合早报

有超过七成的新加坡高管预计，今年的金融犯罪风险将上升，且仅有24%认为其所在机构应对的合规计划非常有效。

美国风险咨询公司德安华（Kroll）上星期五（3月21日）发布的金融犯罪调查报告显示，在金融及专业服务领域的受访高管中，76%的新加坡高管预计2025年金融犯罪风险将上升，高于全球平均水平的71%。

报告基于去年9月至10月期间的线上调查，有超过600名包括首席执行官、首席合规官等金融专业人士参与。

风险提高主因是网安威胁与犯罪分子对AI使用增加

报告称，金融犯罪风险增加的诱因来自多方面。新加坡受访者认为，网络安全威胁与数据泄露（68%）和犯罪分子对AI使用的增加（61%）是主要因素。

面对这些风险，仅24%新加坡高管认为所在机构的合规计划“非常有效”。而合规效果不佳的原因包括技术采用成效不高及投资不足。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_03_07_668601) [黄总理：金融罪案出现更多威胁 须靠国际协调对抗

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_27_690949) 此外，尽管企业更多地采用人工智能与机器学习的新工具，但仅25%正探索新应用的新加坡受访者表示，新工具对金融犯罪合规框架带来“非常积极的影响”。

74%本地高管对加密货币犯罪威胁高度担忧

就全球范围而言，49%机构计划投资于AI解决方案，以加强打击金融犯罪的能力，但仅20%受访者认为AI对其金融犯罪合规框架带来“非常积极”的影响，显著低于2023年的37%。

此外，还有74%的新加坡高管受访者认为，加密货币带来的金融犯罪威胁引起中至高度担忧；36%的机构已有合规计划涵盖相关风险，另有32%计划未来涵盖这个部分。

面对地缘政治的风险，38%的新加坡受访者认为，所在机构应对金融犯罪的合规计划已“非常充分”地准备好应对地缘政治相关风险。

报告说，制裁环境的持续演变，包括国际社会不断推出或调整的制裁措施，是导致企业难以充分应对这些地缘政治风险的一个主要原因。

德安华东南亚区执行董事BC Tan指出，随着新加坡迎来第五轮的国际反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）评估，监管重点已从技术合规逐步转向合规成效。

他说，调查结果显示，当前企业在提升合规成效方面仍有很大的改进空间。“新加坡2024年因诈骗至少损失了11亿元，同比上升70.6%，突显出科技驱动的洗钱手法多样化的趋势。技术应对能力必须匹配不断演化的威胁格局。”