洗钱团伙出高价诱人卖银行和加密货币双户头 | 联合早报

为了方便洗钱，不法之徒近期开出5000元的“配套价”，收购属于同一人的银行和加密货币户头。当局对此表示关注，本地银行则继续加大打击钱骡的力度，去年提交给警方的可疑户头数量就比前年增加一倍。

诈骗伎俩不断更新 近来公然打广告

《联合早报》过去曾数次报道，罪犯公然上社交媒体和聊天应用如Telegram放话，愿出高价收购银行户头。随着诈骗伎俩的不断更新，犯罪团伙近来已经猖獗到公然打广告，以高价诱人把自己的银行和加密货币户头一起出售。

根据记者上网查探到的信息，罪犯开出1900元至5000元不等的“配套价格”，广泛收购户头进行洗钱活动，加剧当局追查的难度。罪犯甚至会以月租的形式租下银行户头，每个月仅转账数次，避免转账过于频密而引起怀疑。

银行近年加强力度 侦查疑钱骡户头

受访本地银行告诉《联合早报》，银行近年来与警方紧密合作，不断提升侦测钱骡户头的能力，力求识别钱骡户头，尽早扰乱诈骗行动。

华侨银行集团金融犯罪合规部门反欺诈主管蔡武朴说，过去三年，银行提呈给警方，涉及钱骡活动的银行户头数量倍增，2023年是2022年的三倍，去年则是2023年的1.5倍。

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](https://www.bdggg.com/2025/zaobao/news_2025_03_20_746992) 他指出，银行自2021年起不断加大力度侦查钱骡活动，以及银行和警方联手展开的不同行动，是被举报户头数量上升的主要原因。

“我们面对的挑战在于户头持有者来自各年龄层，我们必须以不同的方式进行侦查，留意户头的可疑动向，一旦发现就会马上通知警方。”

银行户头持有者 看待户头心态令人忧

在蔡武朴看来，银行户头持有者看待户头的心态令人担忧，有些人不认为出售户头或把户头交给不法之徒会有问题。“他们为了赚快钱而将户头交给不法之徒，殊不知后者可以利用户头从事洗钱等勾当。一些人甚至以为警察查不到他们。”

驻守反诈骗中心的银行反诈骗单位调查员吴诗韵则说，团队接到通知后会展开调查，并暂时禁止户头交易。“我们也会和中心来自其他银行的代表合作，除了揪出钱骡户头，也找出潜在受害者，让警方采取相应行动，希望尽早帮到受害者。”

华侨银行集团金融犯罪合规部门反欺诈主管蔡武朴（左）和银行反诈骗单位调查员吴诗韵提醒公众，把银行户头交给不法之徒者，到头来可能面对严重后果。（邬福梁摄）

大华银行欺诈风险部门主管梁伟雄说，银行自2022年起加强力度打击钱骡活动，并在去年成立专门小组以尽早识别可疑交易，采取相应行动扰乱可能涉及诈骗或其他犯罪活动的转账交易。

他说，银行反钱骡团队除了运用数据分析和机器学习模型实时侦测，也简化程序以便更迅速对钱骡户头采取行动，“这包括避免这些户头继续被滥用来接收款项等”。

梁伟雄透露，随着我国近年来的钱骡案件有上升趋势，银行侦测和冻结的户头也自然增加。“在2023年，银行探测到的疑似钱骡户头和2022年相比，上升了26％。不过，我们2024年探测到的户头数目和2023年相比则增加107％。”

虽然没有透露银行处理的钱骡案件数目，但GXS银行数码运营与客户体验部主管李蕙婷强调，银行的首要考量就是保护客户。“我们除了有一组欺诈和反洗钱团队运用人工智能工具进行侦测，也有全天候侦查系统，让我们能识别和对可疑人物和活动采取行动。”

三人也都说，银行将继续加强监测能力，以更好保护客户。客户作为第一道防线，也应保持警惕，避免坠入诈骗，或者出售自己的银行或Singpass资料，成为犯罪同伙。