被指涉洗钱分13次汇款与面交 金融从业员被“警长”骗走120万元 | 联合早报

误信假警长所言协助抓洗钱案内鬼，一名金融领域从业人员分13次交出120万元，其中四次提出大笔现款，亲自交给骗子的跑腿。直到骗子扫空钱财失联后，受害者才如梦初醒。

这起骗案始于2024年12月11日。珍妮（化名，50多岁）周末吃早餐时，突然接到一通陌生女子的来电，直指她的身份证遭滥用来注册电话卡，要她尽快报警。

不等珍妮回过神，电话就转给一名自称是“杨警长”的男子。珍妮大致复述自己的遭遇后，对方要她提供身份证号码，接着电话那头持续传来对讲机对话的背景声，“杨警长”接着声称珍妮涉及洗钱活动。

据珍妮所说，骗子与她用英语沟通，带有浓重的本地口音。

面对“杨警长”的指控，珍妮感到错愕并否认，还要对方证明自己的警察身份。“他听到我要查他的身份后很生气，立刻说我从洗钱案中赚取10％佣金，必须立刻配合调查并保密。”

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](https://www.bdggg.com/2025/zaobao/news_2025_03_18_746574) 事发同日下午，“杨警长”转用WhatsApp联系珍妮，要她每天报备行踪四次，还传来伪造的官方文件，指珍妮可能会被提控，如果拒绝配合指示，可被拘留60天。

珍妮说：“我当时工作行程满档，身体也不太舒服，满脑子只想快点配合调查，尽快结案，因此除了一开始要求查验对方的身份，后续几乎就任由他们摆布。”

为证明自己没有涉案，同时协助揪出洗钱的内鬼，珍妮在第三名骗徒“张姓高级警长”的指示下，到一家总部设在中国的银行开设新户头，并在2024年12月18日和19日，分九笔汇款到“金融管理局”指定的户头，每笔都少于2万元。

频密汇出钱款，让警方的反诈骗指挥处和银行警铃大作，赶紧联系珍妮，劝她小心被骗。“坏就坏在‘张警长’预判了这个情况。他一早就告诉我，如果银行职员或其他警员问起，就说自己知道金钱的去向，是用来购物。”

“张警长”得知惊动我国警方后，立刻要求珍妮关闭银行户头。从2024年12月30日起，改要珍妮提出现钞与他的手下在我国中部某处见面，亲自移交款项。加总起来，九次银行汇款，四次见面交钱，珍妮共被骗走超过120万元。

珍妮持续配合“张警长”的调查直到2025年1月底。由于她急需用钱支付新屋贷款和装修费用，因此向“张警长”询问钱款的去向，对方则称“还在等待高庭审批”。

2月4日，“张警长”没有回应珍妮的报备消息。珍妮隐约察觉不对劲，才在2月6日到住家附近的警局报案。

警方不愿透露案件涉及的银行、付款地点等相关信息。

珍妮在警察广东民大厦接受《联合早报》访问时，情绪明显低落，数度表示不愿回忆受骗细节，甚至一度想要中止受访。她表示不想让认识的人猜到她是谁，因此拒绝透露更多与自己职业相关的细节。

珍妮坦言，她的生活琐事繁忙，而且太过相信自己，才会不慎坠入骗局。“我的老公很生气，认为我没有谨慎对待钱财，事发时也没告诉他。三名成婚的孩子则安慰我，说钱还能再赚，不要想不开。”

为避免更多人坠入同样的骗局，她最终鼓起勇气忆述经历，希望提高公众的警惕，切勿被犹如猎人般精明的骗子操弄情绪，否则追悔莫及。

反诈骗指挥处高级调查员卓依玲助理警监说，即将落实的《防诈骗保障法令》，授权警方发出限制令不让潜在受害者进行银行交易，这是最后的手段，以免他们失去毕生的积蓄。（邬福梁摄）

《防诈骗保障法令》今年落实 授权警方向银行发出限制令

拦截屡劝不听的受害者继续汇款给骗子，是我国警方打击骗案的新方向之一。国会今年1月三读通过《防诈骗保障法案》，授权警方向银行发出限制令，限制潜在受害者进行银行交易。

内政部计划在今年内落实这项法令。反诈骗指挥处高级调查员卓依玲助理警监说，若受害者对骗子深信不疑，而警员得花上更多时间反复接触受害者，让他们认知到自己受骗，限制令在这类情形下就可派上用场。

“不过，我们要强调的是，发出限制令只是最后的手段，目的是为保护受害者，以免他们失去毕生积蓄。虽然这可能会带来些许不便，但为保障新加坡人的利益，这是值得的。”

卓依玲说，限制令最长期限为30天，并可最多延长五次。如果警方认为受害者不再有被骗的风险，可提前取消限制令。

2月发生逾2600起骗案 损失金额逾7140万元

警方提供的初步数据显示，今年2月共发生超过2600起骗案，受害者损失金额超过7140万元。