因人为疏忽 花旗集团差点误转60亿美元给客户 | 联合早报

（彭博讯）花旗集团（Citigroup）差点因银行人员疏忽，把一笔约60亿美元（约80亿7000万新元）的款项转进一名客户的账户。

据彭博社引述知情人士，这起发生在花旗财富管理部门的事件，使原本的金额放大超过1000倍，直到下一个工作日被发现。这名银行人员在处理转账时，误把账户号码复制粘贴到转账金额的栏目，导致转账金额被放大。

这起事件发生在去年4月，在同个月内，银行的另一个部门也误把一笔81万亿美元的款项，进账给另一名客户。

在银行财富管理部门发生的事件已向监管机构呈报，让刚接管该部门数月的负责人西柯（Andy Sieg）感到挫败。

据知情人士透露，花旗集团随后在公司广泛地推行一项工具，以帮助审核大额异常的付款和转账交易。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_09_24_709224) 花旗在一份声明中说，银行迅速发现并纠正这一输入错误，未对银行和客户造成影响。此外，银行已加强预防措施，这与花旗持续消除人工操作，并转向自动化控制的努力一致。

这些事件凸显花旗在改善风险管理和内部控制方面的持续挑战。由于系统管理不善，银行此前已受到监管处罚和限制。今年1月，集团总裁简·弗雷泽（Jane Fraser）把关键的盈利目标调低，部分原因是银行需要投入更多资金进行转型，以对运营做出改革。

2020年，花旗误把超过9亿美元的款项转给知名化妆品牌露华浓（Revlon）的债权人，致使银行花了超过两年打官司以追回款项。据《金融时报》上星期报道，另一起涉及误转81万亿美元的错误中，由于这笔金额远超银行总资产，资金因此无法离开银行系统，使错误发生后约90分钟就被发现。据知情人士透露，这起事件涉及的流程现已完全自动化。