银行经理赌博欠巨债 卖假定存产品骗客户逾34万元 | 联合早报

星展银行财富规划经理网上赌博欠下巨额债务后，向客户推销虚假的高利率定期存款产品，欺诈四人将超过34万元资金转入他的个人账户。

被告方宇恒（28岁）星期三（2月19日）在国家法院被控六项欺诈罪，他承认其中三项，余项交由法官下判时一并考量。案件展期下判。

案发时，被告是星展银行（DBS）的财富规划经理，任职于武吉巴督中部的储蓄银行（POSB）分行，他的职责包括向银行客户销售与保险相关的投资产品。

2022年3月左右，被告因网络赌博欠下巨额债务。为了筹钱，他决定行骗，他以虚假的高利息定期存款产品来诱骗客户。被告选择的受害者都是曾向他购买保险产品并且信任他的人。

其中一名受害者是卓永华，被告于2022年3月联系他，并向他发送虚假的高息定期存款详情——存款期限两个月，年利率为10.88%。在被告的建议下，卓永华存入2万4000元。

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](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_09_28_636099) 在虚假存款到期前，被告再次向卓永华推销另一款“定期存款”，利率同样为10.88%，但存期延长至一年。卓永华接着向被告的账户转账5万元。

之后，被告在所谓的“到期日”，分别向卓永华转账2万4435.12元和5万5440元，制造资金返还的假象。

实际上，这些款项来源于被告非法赌博的获利，以及从其他受害者处骗取的资金。

另一名受害者李水萍在购买保险产品后告诉被告，他希望投资定期存款，并计划存入18万3000元。

2022年9月，被告主动联系李水萍，建议他将这笔资金拆分为两笔存款，一笔13万3000元，一笔5万元。之后，被告将13万3000元存入真的定期存款账户；另外5万元则被他私吞。

趁客户登录网上银行掌控手机 被告转14万元入个人账户

同年12月，被告谎称可协助李水萍转存利率4%至5%的产品，劝李水萍提前终止13万3000元的定期存款。李水萍同意后，被告趁他登录网上银行时掌控手机，将14万元转入他的个人账户。

2023年3月，被告诱导另一名客户潘美琴投资6万元的定期存款，再以同样的方式将钱转入他的花旗银行账户。

潘美琴对于钱转入花旗银行账户感到疑惑，被告却谎称花旗银行账户与Manulife的定期存款相关联。

从2022年3月至2023年3月，被告在六次不同情况下欺骗四名客户，骗取总额达34万8000新元的资金。

被告将从客户那里骗取的钱用于非法网上赌博，并使用其中的4万9000元投资于SYFE资产管理公司。他还利用部分资金，给两名受害者付款，维持骗局假象。

他也曾用同样的方式欺骗另外两名客户，但计划未成功。

事后，星展银行已向李水萍和潘美琴支付25万9000元的赔偿，当中包括被告之前承诺的“利息”。

被告律师在庭上求情时说，被告对他的行为深有悔意，受害者最终并未蒙受财务损失。星展银行已向受害者赔偿款项，被告随后偿还银行7万元，并签署协议，承诺在出狱后，分期偿还剩余的18万9000元。

法官提醒，被告承诺出狱后偿还银行的款项，不会被纳入判刑考量，法院仅能考虑他已偿还的7万元。

案件展期至3月18日下判。（人名译音）