反诈中心与银行合作 助受害者保住近22万元存款 | 联合早报

反诈骗中心与渣打银行和星展银行联手，去年12月帮助两起诈骗案受害者保住超过21万8900元的存款。

新加坡警察部队星期一（1月13日）发文告说，反诈骗中心与银行迅速采取行动，阻止转账，并联系受害者，最终成功让他们意识到自己被骗。

在第一起求职诈骗案，一名69岁女子去年11月通过网络认识了一名骗子，骗子向她提供了一份代发货（dropshipping）工作的机会，并要求她通过一个网站完成交易。她被告知须先从“供应商”处下订单并预先支付货款，随后平台上的“客户”会联系她购买商品，从而从“客户”那里赚取佣金。截至去年11月底，受害者已经向“供应商”转账共11万2000元。

随着平台上“客户”订单变多，受害者都会充值账户购买更多商品。去年12月3日，女子在渣打银行的一间分行提取20万元款项时，由于无法提供购买商品的发票而被银行员工阻止。随后，员工也注意到女子的银行户头有频繁的大额提款操作，于是上报到银行的反诈部门和警方的反诈骗中心。反诈骗中心人员与受害者联系后，女子最终意识到自己受骗，避免进一步损失20万元的存款。

第二起案件则是假冒身份诈骗。一名56岁的女子去年12月接到一个自称是微信工作人员的诈骗来电。骗子告诉受害者，她微信上的保险即将到期，为了避免自动扣费产生额外费用，须取消保单。女子随后按照骗子的指示取消保单，却被告知得支付一笔预付款。最终，她将超过6万9000元的存款转给骗子的户头。

去年12月7日，正当她准备再次向骗子转账1万8900元时，星展银行反诈骗团队发现这笔可疑的交易，立即制止转账，并通知反诈骗中心。反诈骗中心人员立刻与女子取得联系，指出其中的疑点后，成功避免她遭遇进一步损失。

警方建议公众采取以下预防措施，避免成为此类诈骗的受害者：

添加——添加ScamShield应用，设置安全功能（如为网上银行交易设置交易限额、启用双重身份验证（2FA）、银行和电子钱包的多重身份验证，以及不激活信用卡／转账卡的海外交易），并使用“Money Lock”来保护部分存款。

检查——银行不会通过短信或电子邮件发送可点击的链接。合法的银行短信会显示官方注册的短信发件人身份。通过ScamShield热线（1799）检查诈骗信号，也可以通过ScamShield应用或浏览ScamShield网站www.scamshield.gov.sg，检查可疑消息、电话号码和网站链接是否合法。

告知——告知当局、家人和朋友有关诈骗信息，并立即向银行报告任何欺诈交易。

欲了解更多防范骗案信息，公众可浏览www.scamshield.gov.sg或致电ScamShield热线1799。公众也可拨打警方热线1800-255-0000或上网www.police.gov.sg/iwitness向警方提供诈骗线索，所有资料将保密。