去年40家公司列入金管局投资者须警惕名单 更多“冒牌货”上榜 | 联合早报

去年有40家公司被新加坡金融管理局列入投资者须警惕名单（Investor Alert List，简称IAL），比2023年多五家，并且有更多是冒充合法实体的“冒牌货”。

金管局提供给《联合早报》的数据显示以上结果。随着去年以来加密货币价格大幅反弹，共有九家涉及加密货币的公司被列入名单内。

例如，最新被列入名单的就有BitData Exchange Global和Brainwave Crypto两个加密货币业务平台。

截至去年12月31日，投资者须警惕名单上共有834个公司或个人。

金管局告诉《联合早报》，根据当局收到的反馈，近年来消费者遇到的一些较为常见的未经监管的投资计划形式，涉及无执照的在线交易平台，这些平台业务主要和数码代币以及外汇相关。一些投资者表示，这些平台说服他们将资金转入海外银行户头用于投资，但投资者随后在追回资金时遇到了困难。

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](https://www.bdggg.com/2021/zaobao/news_2021_09_03_472484) 金管局还注意到，冒充合法实体的欺诈行为有所增加，这包括冒充金管局、冒充持有金管局执照的金融机构，以及冒充没有执照的个体。

例如被列入名单的bitdataexchange.com网站似是冒牌，网页显示“系统在升级”，而另一个bitdataexchange.co仍在运作。

金管局于2004年推出投资者须警惕名单，让散户投资前可查看名单，作出更明智的投资选择。

金管局说，名单上的个人或企业经常被外界误以为所从事的活动是受金管局监管的，但事实不然。

金管局建议散户只与受金管局监管的公司进行交易，以确保受法律保障。投资者应查看金管局网站上的金融机构工商名录（Financial Institutions Directory），名录列出了由当局监管的金融机构以及它们获准可提供的服务。

金管局也提醒散户留意警示信号，例如低风险或无风险的高回报、施压策略、提供佣金，以及虚假的业绩记录。

新增数量较低 但不可放松警惕

和过去几年相比，列入名单的新增数量属于较低水平。2020年和2021年是高峰期，分别有99个和102个个体被列入，2018年和2019年的数量也分别达到63个和82个。

不过，这不意味公众可以放松警惕，事实上，这个数字不反映过去两年来激增的诈骗案。

新加坡国立大学商学院治理与永续发展研究所所长卢耀群教授接受《联合早报》访问时说，列入名单的个体和诈骗案有区别。名单中的个体是那些可能被误认为是获得金管局执照的，并不意味它们已违反法律。

他说，诈骗是指非法欺骗受害者以获取金钱或其他利益的行为。由于骗子利用科技的复杂以及受害者的警觉性不足，诈骗行为近年来更加猖獗。骗子可能没有任何实体身份，因此不会被列入名单。

此外，一些知名海外交易平台不持有金管局执照，若在新加坡推广服务，就会被列入名单，不意味它们违法。但若它们不主动在本地推广服务，并不会进入名单，可是不等于它们就是安全的，使用这些服务的投资者不获本地监管保护。曾经是最大加密交易所之一、现已破产的FTX就是一例，它当时名气响，尽管不受金管局监管，仍有不少本地散户使用它的服务。

金管局指出，被列入投资者警惕名单，不表示该实体违法。然而，如果调查发现该实体确实违反了法律，金管局将在适当情况下采取监管或其他执法行动。

卢耀群则提醒，投资者应始终警惕在线交易平台可能存在的欺诈行为。