香港金管局对三家银行采取反洗钱及反恐融资违规行动 | 南华早报

香港金融管理局周二对三家银行采取纪律处分，原因是其未能遵守反洗钱及反恐融资相关法规。根据金管局声明，印度海外银行香港分行、交通银行（香港）及交通银行香港分行被发现在可疑交易监控系统方面存在缺陷。印度海外银行面临最严厉处罚，被罚款850万港元（约合108万美元），并被要求对过往交易进行审查，实施新措施以弥补合规漏洞。该银行被发现存在交易监控系统漏洞，以及在反洗钱和反恐管控管理方面的不足。

交通银行（香港）被罚款400万港元，交通银行香港分行则被处以370万港元罚金。其违规行为与未将特定交易类型纳入共享监控系统有关，导致可疑活动监测能力下降。

此次纪律处分源于金管局对银行遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的系统和管控进行的调查。

所发现的缺陷与银行未能建立并维持有效的客户业务关系监控程序有关。