香港证监会因不当行为对恒生银行罚款850万美元 | 南华早报

香港市场监管机构因监管失职及向客户超额收费，对恒生银行处以6640万港元（约合850万美元）罚款。

香港证券及期货事务监察委员会（证监会）周一表示，2014年2月至2023年5月期间，该行在销售集体投资计划（CIS）及衍生品时存在严重监管缺失，并向客户收取过高费用。恒生银行从这些交易中至少多收了2240万港元费用。

“恒生在这些案件中的不当行为严重且具有系统性，”证监会执行董事克里斯托弗·威尔逊在声明中表示，“特别是那些声明自主投资决定的客户，实际上屡次被恒生的客户经理怂恿进行频繁且过度的集体投资计划交易。”

证监会与金管局联合对恒生银行展开调查。图片来源：Shutterstock

根据证监会声明，此次纪律处分源于香港金融管理局（金管局）的调查，该调查揭示了2016年6月至2017年11月期间恒生销售集体投资计划产品的一系列问题。

证监会指出，调查发现111个客户账户在此期间执行了100笔或以上的集体投资计划交易。虽然大部分交易被声明为客户“自主选择”，但约46名客户的交易受到客户经理怂恿或推荐的影响。