反诈必修课｜刷单返利“套路”深 这些“陷阱”一定要远离
央视网消息： 您在手机上看短视频时会点开评论区看看吗？在一些热门的短视频下面，往往也会出现评论区打广告的现象，这些广告有的只是为了卖货，而有的却会让人深陷骗局无法自拔。浙江湖州长兴县的张先生就因为点击了一次评论区里的不明链接，最后被骗走了26万余元。这究竟是怎么回事呢？
2024年3月，张先生在手机上刷短视频时，看到一个视频点赞量和评论数都特别多，于是看完视频就点进下方评论区，想看看网友们都有什么神评论。结果点进去里面有一个交友软件，张先生下载了这个交友软件，之后看到这个交友软件还能挣钱。据张先生说，“先让你挣到钱，先挣到钱然后才能交友。”
所谓挣钱就是让张先生在软件里刷单做任务，第一个任务金额不大，张先生在既能挣钱又能交友的双重诱惑下，充值试了试，果然挣到了钱。
张先生进入第二个任务，是充值60多元返利100元，他按提示操作后，马上也收到了返利，这让张先生更加放松了警惕，在第三个任务提示充值100元返利300多元时，他毫不犹豫地充值了。
被害人张先生称：“它提示我，由于你操作失误，这300多元提不出来了，他说没关系，他们会找领导给你们申请的，然后为了提现300多元，保证金是5000元，我5000元充进去了，他又提醒我这个5000元错误了。”
一下子投进5000元拿不出来，张先生有些着急，这时软件客服却安慰他说没关系，可以通过再次充值来修复错误，连本带利返还，并把他拉入一个群聊，里面很多人都声称自己也操作失误了。
就这样，张先生为了拿回自己的本金和返利，继续充值，但系统一直提示出错，要求充值的金额也一次次翻倍。他前前后后一共投入了26万余元，却始终没有再提现出来一分钱。
反诈必修课：刷单返利 通过口令红包转移涉诈资金
26万余元是张先生的全部积蓄，当他终于意识到受骗时选择了报警。其实，刷单返利是电信网络诈骗最常见的一种类型，然而警方在对这起案件的调查过程中却发现其中还有不同寻常之处，在诈骗分子引导下，涉诈资金大部分是通过一种新的方式——口令红包进行转移的。
警方发现，在连续好几天的时间里，张先生一共向对方转账26万余元，其中有25万元是通过给口令红包充值的方式转出的。
长兴县公安局刑侦大队民警杨德康称：“这个跟银行卡没有关系，而且这种洗钱模式正好规避了公安机关打击，因为现在我们国家对‘两卡’犯罪打击比较重视，所以‘两卡’的犯罪成本比较高，犯罪团伙逐渐抛弃了使用银行卡洗钱的方式。”
“两卡”指的是手机卡和银行卡，通过银行卡转账曾经是诈骗分子用来转移涉诈资金最常用的手段，而使用口令红包来转账则是一种新型洗钱方式，这也就成为警方调查的重点。
杨德康称：“这个就是被害人根据嫌疑人指示要求发送的口令红包，这一串编码数字就是这个红包的口令，然后被害人就将这个红包口令发给了嫌疑人，嫌疑人再发给洗钱团伙进行洗钱。”
嫌疑人要求被害人生成每个口令红包的总额不超过1万元，且都分成十余个小红包。
长兴县公安局刑侦大队副大队长戴斐称：“都是一些小面额的几百块钱的红包，如果他发的金额大，就容易被发现存在风险，所以他们为了规避这种风险，就搞成小面额的，数量多一点，哪怕是被我们公安机关截获了之后，他的损失也会很小。”
警方调查发现，每次当被害人将口令发送给对方后，红包很快就会被全部抢光。那么，是谁在抢这些红包？红包里的钱接下来又流向了哪里？
杨德康称：“我们发现有大量收取红包的一级账户，这些一级账户一般称之为红包手，他们一般人员比较固定，每天的接单量也比较大，所以他们通过这种走量的形式进行洗钱。红包手抢完红包之后，就把钱转到区域头目给的指定账户内，然后区域头目再用涉案资金向境外的虚拟币币商购买虚拟币，通过这种形式转移到境外诈骗团伙的手中。”
诈骗流程环环相扣 嫌疑人分工明确
嫌疑人从刷单引流开始，诱骗被害人使用口令红包进行转账，再通过境内的红包手、区域头目和境外虚拟币商，环环相扣，将资金转移至境外后难以追回。那么嫌疑人是如何招募到境内人员，又是如何组织他们层层转移资金的呢？
警方在侦查工作中锁定了广西的一个洗钱团伙并实施抓捕。经讯问，主要犯罪嫌疑人（区域头目）交代，他们通过境外通联软件与境外诈骗分子取得联系，接单后在国内发展红包手作为下线。
杨德康称：“洗钱头目给他们组建一个群聊，然后告知他们去抢红包，并且制定一系列的规则，让他们不能把这个红包抢了之后私吞掉。”
犯罪嫌疑人（区域头目）称：“我得到口令之后，立马自己先抢一个，看有多少个包。看完之后，然后把这个指令发到微信群里面，微信群里面抢完之后，我就会进行一个结算汇总，看看今天抢了多少钱。在抢完之后，我会把我的那一份扣掉，当天或者第二天一早给上游人员返还回去。”
区域头目通过红包手汇集资金后，把资金以虚拟币方式转移至境外，并且向红包手支付佣金。
红包手操作流程简单、来钱快，所以招募起来也很容易。
长兴警方在案件侦办中提取到九千余个涉案账户，涉嫌组织口令红包洗钱的区域头目和红包手七千余名。2024年10月，公安部部署开展全国范围对这类违法犯罪的专项打击，截至目前已抓获犯罪嫌疑人6200余名，将严格依法追究相关责任。
长兴县公安局政工室主任吴迪建议：“不要贪图小利，一旦在网上碰到类似这种，比方说通过做任务能够返回佣金、返回利益的这些都不要去做。另外也提醒大家，不要在网上使用口令红包这种形式去参与各种佣金的返现活动，可能一不小心就会沦为电信网络诈骗等这种洗钱犯罪的工具人。”