因私下换汇遭受损失、被骗，中国驻英国使馆梳理相关案例：希望广大在英中国同胞以案为鉴加强防范
近来，我公民因私下换汇遭受损失、被骗等案件频发。中国驻英国使馆梳理了相关典型案例，希望广大在英中国同胞以案为鉴，加强防范，确保安全。欢迎大家致信邮箱[email protected]提供更多案例素材，驻英国使馆将充分保护个人隐私。
典型案例1
某留学生在网络聊天群组内看到一则自称能够提供“优惠汇率”的私下换汇广告，因对方出示了“某金融公司工作证”并自称“正规渠道”，当事人当即找到对方表示愿意换汇，对方也确实按照“优惠汇率”将当事人给出的英镑兑换成人民币。然而，当事人数月后回国取现金时，该卡突然被提示暂停交易。第二天，银行通知当事人，警方已要求对其账户进行司法冻结等待调查。经调查发现，原来当事人换汇款项中有部分属于诈骗所得，已被公安机关锁定，要求当事人需全额退赔赃款。
【使馆提醒】
私下换汇难以确定对方资金来源合法性，缺乏安全保障。如被动卷入诈骗甚至洗钱犯罪等案件，当地银行可能会对涉案账户进行冻结或无理由销户。同时，私下换汇涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇，达到一定数额的，可能构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役甚至刑事处罚。
提醒我公民务必通过银行等正规合法渠道换汇，不轻信所谓“优惠汇率”等说辞，同时避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。同时，如不幸遭遇“换汇”类型诈骗，须及时向当地警方报案，并注意收集提交嫌疑人身份信息、涉案账号、转账记录等证据。如被骗款项系通过中国内地银行转账，须向国内户籍所在地报警或通过国内亲友向警方求助。
典型案例2
留学生李某为购买某知名歌手伦敦演唱会门票，通过英国当地演唱会门票转让平台联系到一位自称“转票”的人员购票，对方称需通过支付宝转账方式支付票款，李某按要求转账后，对方并未向其出票并失联。
典型案例3
某留学生通过小红书平台发帖收购某知名歌手伦敦演唱会门票，随后与一名在评论区表明“出票”意愿的男子通过电话、聊天软件等交流购票事宜。对方要求当事人通过银行转账方式向其支付票款，随后又以算错票款需补“差价”、需支付“担保费”等为由向当事人索要钱款。后对方表示，因尚未达到购票平台规定转票时间无法转票，提出向当事人退款。在退款过程中又以没有人民币、银行卡和其他支付软件被冻结、通过华人超市换汇需要手续费等各种理由不断要求当事人转账，否则无法向其退款，并承诺之后会返还相关费用。当事人转账超5万元人民币时，骗子为取得其信任，向其账户转回部分钱款，且一段时间内未再向当事人要钱，于是当事人便对骗子承诺会向其退款一事更加深信不疑。而后，骗子又以换汇系统升级激活、收款通道变化需补手续费等理由反复要求当事人转账，当事人直至向对方转账十余万元时遂觉被骗。
【使馆提醒】
英国演出展览种类繁多，购票渠道多元。提醒我公民在观看演出或展览前，选择正规渠道购买相应门票，对社交媒体上发布的票务信息保持警惕，以防落入诈骗分子圈套。如不幸上当受骗，切勿越陷越深，应及时报警并联系银行等金融机构采取止付、冻结等措施，防止遭受进一步损失。
典型案例4
某留学生通过某社交平台与一女性用户交友，随后通过某实时聊天软件进行交流。几天后，对方邀请当事人线下见面“约会”。然而，在确认当事人已出发后，随即暴露卖淫目的，同时女方所谓挂靠“酒店”工作人员还通过电话联系当事人。遭当事人拒绝并挂断电话后，该号码又向当事人发送威胁性、恐吓性文字信息及血腥图片、视频等。当事人见状迅速拉黑有关人员社交媒体账号及电话，所幸未造成进一步损失。
典型案例5
某留学生通过某社交平台发帖为自己开设的钢琴课程招募学员，很快便有一人私信询问钢琴专业问题，并称需再考虑几天是否加入课程。几天后，骗子联系当事人，称考虑好了，并表示愿付多一倍的课时费，但要求到当事人住所附近面谈。当事人向其发送住所附近定位后，骗子又找理由更换见面地点。然而，待当事人到达指定地点后，骗子并未现身，当事人同时接到一陌生电话，称该骗子是他们集团的重要员工，怀疑其向当事人泄露了公司重要信息，要求当事人通过支付宝或购买礼品卡的方式缴纳几百英镑保证金，并以知晓当事人住址为由，威胁当事人如不照办将承担涉及人身安全的严重后果。当事人挂断电话后，实时聊天软件账号上又收到血腥内容的警告视频。当事人见状迅速拉黑有关人员账号及电话，所幸未造成进一步损失。
【使馆提醒】
“仙人跳”类诈骗案件近来在英频发。诈骗分子常以恋爱交友、收购二手物品、上课等理由为掩护，通过实时聊天软件持续实施骗术，逐步骗取受害人信任后便约定线下见面，利用受害人离开熟悉地点和暴露个人隐私后的恐慌心理，以威胁、恐吓的方式逼迫受害人转账。
提醒我公民切实提高防范意识，注意甄别社交媒体信息真伪，注重保护个人隐私，切勿轻易前往陌生地点与陌生人员见面。如遭遇威胁、恐吓情况，应冷静理性应对，第一时间报警求助，防止跌入诈骗陷阱。
在英国报警可拨打999（非紧急情况报警拨打101）或登录网站https://www.actionfraud.police.uk/；在中国报警或联系中国反电信网络诈骗中心，可拨打110报警电话。
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