金融壹账通连中两标，财富管理服务信托方案受青睐

【环球网财经综合报道】近日，金融壹账通成功中标两大全国股份制银行的财富管理服务信托类项目，进一步彰显了其在财富管理领域的专业实力和市场认可度。

据悉，金融壹账通推出的财富管理服务信托解决方案，是基于平安集团的成功实践经验，为商业银行提供了一套成熟的业务经验与系统工具。该方案显著优化了传统线下信托设立流程，将原本需要1-2个月的时间压缩至最快T+2日。通过标准化和组合化的操作模式，该方案推动了业务从投资顾问主导向客户经理主导的转变，大幅提升了业务办理效率。同时，手机银行端的信托服务专区让客户能够随时享受到银行的专业陪伴式服务，进一步增强了银行的市场竞争力。

值得一提的是，平安银行2024年度业绩报告显示，截至2024年12月底，平安银行财富管理服务信托（包含家族信托、家庭服务信托、保险金信托）年度新增设立规模超480亿，累计存续规模达1865.87亿，较上年末增长31.9%。这一数据不仅展示了平安银行在财富管理服务信托领域的强劲增长势头，也间接印证了金融壹账通解决方案的市场有效性和实用性。

金融壹账通方面介绍，目前，公司已经实现了服务信托从设立、投资配置到账户服务的全业务闭环。该方案支持对接超过20家信托公司，全面覆盖家族信托、保险金信托、家庭信托、慈善信托等多种产品，满足了高净值客户在财富传承、风险隔离及税务规划等多方面的需求。对于理财经理而言，移动化解决方案使得他们能够实时补充KYC信息、跟踪订单进度、查看合同材料和获取消息提醒，从而为客户提供更及时、高效的服务。

在内部管理方面，金融壹账通通过实现审批流程、订单查询、单证报告自动生成、投资管理和风险监控的全数字化转型，不仅提升了服务效率，还为分支行提供了投资规划建议的支持。系统支持与多家信托公司数据直连，通过深证通实现数据对接，并兼容历史线下业务数据，确保了业务的平稳推进。

面对市场竞争的日益激烈，高效、稳定的系统已成为银行财富传承业务的重要支撑。金融壹账通方面表示，未来将继续秉承专业、创新、共赢的理念，不断为更多金融机构提供优质服务，推动行业向更高效、更智能的方向发展。同时，金融壹账通也将持续关注市场需求变化，不断优化和完善其解决方案，以满足客户日益多样化的财富管理需求。（陈十一）