非银支付机构监管趋严 多家单位被“退群”

证券时报记者 石晏

近日，中国支付清算协会（PCAC）再次发布《关于注销会员资格的公告》，共有6家单位会员资格被取消。

今年以来，在非银行支付机构监管不断强化的趋势下，中国人民银行的各地分支机构也频频开出了高额罚单。

年内再发“退群”帖

中国支付清算协会发布的公告显示，按照《中国支付清算协会章程》《中国支付清算协会会员管理办法》等相关规定，经审议，中国支付清算协会决定注销北京银联商务有限公司、广东银结通电子支付结算有限公司、大连中鼎支付有限公司、中汇电子支付有限公司、汇明商务服务有限公司、天津金融资产登记结算有限公司6家单位会员资格，即日起生效。

目前，北京银联商务、广东银结通支付、大连中鼎支付、中汇电子支付、汇明商务等均已注销支付牌照。

实际上，这并不是中国支付清算协会今年首次发布“退群”公告。

1月中旬，中国支付清算协会公告称，按照《中国支付清算协会章程》《中国支付清算协会会员管理办法》等相关规定，经审议，中国支付清算协会决定注销北京数字王府井科技有限公司单位会员资格，即日起生效。

会员含单位和个人

根据官网信息，中国支付清算协会成立于2011年5月23日，是经国务院同意、民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体法人，是中国支付清算服务行业自律组织。协会业务主管单位为中国人民银行。会址设在北京。

从组成上来看，会员包括单位会员和个人会员。凡经金融监管部门批准设立的、具有独立法人资格的银行、财务公司等相关金融机构，经中国人民银行等相关监管部门批准设立的支付清算机构，取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非银行支付机构，与支付清算业务相关的生产服务与技术支持机构，支付清算行业的从业人员或相关领域的专家学者，在民政部门登记的各省（自治区、直辖市）支付清算类协会，经相关监管机构批准设立的境外支付清算机构在华代表处及相关机构，均可申请加入本会。

中国支付清算协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，遵守国家宪法、法律法规和经济金融方针政策，遵守社会道德风尚，对支付清算服务行业进行自律管理，维护支付清算服务市场的竞争秩序和会员的合法权益，防范支付清算风险，促进支付清算行业高质量发展。

严监管态势不改

在非银行支付机构监管不断强化的趋势下，中国人民银行的各地分支机构近期频频开出了高额罚单。

今年3月，中国人民银行深圳市分行公开的行政处罚信息显示，广东盛迪嘉电子商务股份有限公司（简称“盛迪嘉支付”）因存在“违反商户管理规定”等5项违法行为，遭罚737万元。同时，时任盛迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款23.5万元。

具体来看，盛迪嘉支付存在“违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等5项违法行为。

自年初至今，已有十多家支付机构收到罚单，其中两张罚单属于千万级别。今年3月初，中国人民银行广东省分行披露的行政处罚信息显示，汇聚支付存在违反特约商户管理、支付账户管理、清算管理及支付机构管理等多项违规行为，被没收违法所得180.94万元、罚款880.84万元，合计遭罚没金额达1061.78万元。

在此之前，领到年内金额最大罚单的为北京雅酷时空信息交换技术有限公司，共涉及八大类违规行为，包括未落实交易信息真实完整可追溯要求、支付接口管理不规范、违规提供T+0结算服务、账户非同名划转等突出问题。为此，该支付机构合计遭罚没约1199.24万元，其中包括没收违法所得475万元、罚款金额724万元。