事关反洗钱工作，人民银行征求意见

guancha

2025-10-12

10月11日，人民银行网站发布关于《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知**。**

为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。主要内容如下。

《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。

《办法》规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准，其中法人与非法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。《办法》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准。

《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求；二是明确了应识别、保存的受益所有人身份信息和权利状况信息要素；三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施。

此外，为有效落实新修订的《反洗钱法》相关要求并做好反洗钱国际评估应对工作，《办法》参照多国实践经验，构建了差异反馈机制，明确了差异反馈工作流程、重大差异和非重大差异情形的判断标准及相应处理措施。

公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：

一、通过电子邮件方式将意见发送至[email protected]。请在邮件标题注明“金融机构客户受益所有人识别管理办法征求意见”字样。

二、通过信函方式将意见邮寄至：北京市西城区金融大街30号中国人民银行反洗钱局（邮编：100033）。请在信封上注明“金融机构客户受益所有人识别管理办法征求意见”字样。

三、将意见传真至：010－88091712。

意见反馈截止时间为2025年11月11日。