涉8项违法行为，湖州银行领427万罚单，系成立以来最大罚单

中国人民银行浙江省分行网站消息，9月22日，中国人民银行浙江省分行公布了对湖州银行的处罚决定。处罚信息显示，湖州银行因8项违法违规行为，被中国人民银行浙江省分行警告，并处427.05万元罚款。这也是该行自成立以来被开具的最大金额罚单。

经查，湖州银行存在的违法违规行为包括以下几点：

违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

此外，中国人民银行浙江省分行还对湖州银行多名涉事责任人给予连带处罚。

其中，因对违反账户管理规定负有责任，时任湖州银行运营管理部总经理叶某远被给予警告并罚款5万元；时任湖州银行零售银行部总经理姜某对违反商户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元；时任湖州银行运营管理部副总经理莫某绯对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款4.25万元；时任湖州银行法律合规部总经理蔡某对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2.75万元。

据《中国基金报》报道，这是今年以来湖州银行收到的第一张罚单，也是其成立以来收到的最大罚单。同时，从处罚涉及的部门来看，包含了运营管理部、零售银行部以及法律合规部的总经理及副总。

公开资料显示，湖州银行成立于1998年6月，前身是湖州市商业银行，于2010年改建为湖州银行，是中国浙江省湖州市的一家区域性股份制商业银行，在嘉兴等地设有分支机构。

财务数据方面，截至2024年末，湖州银行总资产达1620.35亿元，较上年末增长15.15%；报告期内，该行实现营业收入33.37亿元，净利润10.86亿元。同时，在资产质量方面，截至2024年末，该行不良贷款率为0.98%，拨备覆盖率为363.16%。

据此前多家媒体报道，湖州银行于2019年3月向浙江证监局提交辅导备案文件，启动上市进程，但此后进展缓慢。2020年1月，该行正式递交上市申请，直至2023年3月4日，其上交所主板上市申请才获得受理，计划募集资金23.98亿元。

此后，2024年12月27日，经国家金融监督管理总局浙江监管局批复同意，湖州银行注册资本由10.13亿元增加至16.2亿元，增资规模为6.07亿元。

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