上海农商行因多项违规被罚860万元

3月13日，国家金融监督管理总局上海监管局发布了对上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“上海农商行”）的行政处罚决定书，文号为沪金罚决字〔2025〕90号。

根据处罚决定书，上海农商行因涉及多项违法违规行为，被处以罚款860万元。 此次处罚所依据的违法违规行为具体包括：高管人员未经任职资格许可即履职、绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则、未对集团客户授信实行统一管理、贷款资金审核严重违反审慎经营规则、个人贷款管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则、互联网贷款本地化经营执行不到位、互联网贷款管理严重违反审慎经营规则、漏计包销方式承销债券的市场风险资本、债券业务限额授权管理不到位、对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位、对理财产品投资的信托资产估值不合理、开展理财业务违反公平交易原则、理财双录不规范、员工行为管理严重违反审慎经营规则、贷款业务管理严重违反审慎经营规则，以及未收取合格投资者认定的相关证明材料。 

截图来自国家金融监督管理总局官网

公开资料显示，上海农商行成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年8月19日，上海农商行在上海证券交易所主板挂牌上市。

截至2024年三季度末，该行资产总额达到1.48万亿元，较上年末增长6.07%。业绩方面，2024年前三季度，上海农商行实现营业收入204.84亿元，同比增长0.34%；实现归母净利润104.85亿元，同比增长0.81%。 在业务方面，上海农商行持续拓展零售银行业务和金融市场业务，致力于为客户提供全面的金融服务。

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