汇丰瑞士银行据称在重组中退出1000名中东客户 - 彭博社

汇丰控股有限公司旗下瑞士私人银行正在终止与中东富裕客户的业务关系，其中包括许多资产超过1亿美元的客户。据知情人士透露，该行正寻求降低其认为高风险个人的风险敞口。

知情人士表示，来自沙特阿拉伯、黎巴嫩、卡塔尔和埃及的1000多名客户被告知，他们无法再使用汇丰瑞士财富管理业务。这些人士要求匿名，因为他们无权讨论正在进行中的流程。

知情人士称，部分客户已开始收到通知，未来几个月内将收到终止信函，建议他们考虑将资产转移至其他司法管辖区。

汇丰在电子邮件声明中表示：“汇丰去年10月宣布了重组计划以加速战略实施。作为其中一环，我们正在调整瑞士私人银行的战略重点。”

此次重组正值瑞士银行业监管机构Finma持续审查之际，该机构发现汇丰私人银行未能对政治人物持有的高风险账户进行充分尽职调查。知情人士透露，预计大部分账户将在六个月内完成清退，汇丰已组建专门团队协助处理关闭事宜。

汇丰表示：“我们正在打造一个更精简、更具活力的组织，专注于在我们具有明显竞争优势的领域提升领导地位和市场份额。”

此举将对汇丰在这个财富管理热点地区造成进一步打击。尽管汇丰几年前聘请了瑞信顶级财富管理高管Aladdin Hangari，但其竞争对手已加强力量服务中东高净值客户，而汇丰却举步维艰。

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去年，瑞士金融市场监管局（Finma）下令禁止汇丰与所谓"政治敏感人士"（即在公共职位上可能更容易涉及腐败的个人）建立新业务关系。

Finma要求该银行委托外部审计机构对相关业务进行审查。

该银行将资产超过1亿瑞士法郎（1.24亿美元）的客户列为高风险客户。风险评级还受到个人居住地和国籍等因素影响。

汇丰瑞士分行原本是银行中东财富业务拓展计划的一部分，但该计划因知名银行家离职等挫折受阻。虽然汇丰通常位列该地区资本市场头部机构，但在私人银行业务上难以与包括瑞士银行在内的对手抗衡。

上月披露的信息显示，汇丰瑞士私人银行正因涉嫌洗钱接受调查，案件涉及黎巴嫩央行前行长非法挪用数亿美元资金的指控。

2023年6月，Finma特别指出两起高风险业务关系，称汇丰私人银行（瑞士）有限公司未充分核查相关资产的来源、用途及背景。据Finma披露，2002至2015年间涉案的可疑交易金额超3亿美元，资金在黎巴嫩与瑞士之间流转。

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