安永被指导致初创公司Vesttoo倒闭——彭博社
Jonathan Randles
保险经纪公司怡安集团被民事诉讼指控助长了Vesttoo有限公司的倒闭。这家以色列保险初创公司曾估值10亿美元,在披露其业务所依据的某些文件系伪造后宣告破产。
根据周三在特拉华州破产法院解封的诉状,负责为Vesttoo债权人追回资金的托管人正在起诉怡安。Vesttoo于2023年申请第11章破产保护,随后进入清算程序。
诉讼称,怡安"无视了有关信用证的危险信号",并鼓励交易对手与Vesttoo合作,尽管其内部对该业务表示担忧。托管人劳伦斯·赫什指控这家保险经纪公司与Vesttoo合作,试图扩大怡安的一款保险产品规模,该产品旨在降低向初创企业贷款的相关风险。
怡安周四在一份声明中表示,该诉讼是"Vesttoo破产财产企图将其蓄意欺诈的责任转嫁给怡安的荒谬行为,而怡安正是这起欺诈的最大受害者之一"。《金融时报》早些时候报道了这起诉讼。
“Vesttoo在其调查报告中已承认,公司高管与其他共谋者应对欺诈行为负责,并故意试图误导怡安和其他受影响方,“怡安的一位发言人表示。“我们将积极为怡安辩护,驳斥这些毫无根据的指控,并继续采取措施,既为我们的客户最大限度地追回损失,又加强我们整个行业的标准。”
该产品——抵押品保护保险(CPI)——旨在当借款人的资产清算不足以偿还债务时,为贷款机构提供保险。根据诉状,CPI主要面向以知识产权资产为主的初创企业,其服务要求对知识产权进行准确估值。
诉状称,CPI还要求再保险公司"承担交易的最终保险风险”。诉讼指控,对于风险最高的交易,怡安集团"高度依赖"Vesttoo通过资本市场投资者寻找再保险承保能力。
破产管理人在诉状中表示,Vesttoo资金充足,但"由渴望与怡安这样的蓝筹公司合作的经验不足团队领导”。
诉讼还列明了其他相关方,包括中国建设银行。该行一名前员工被指控与Vesttoo内部人员合谋伪造平台使用的信用证。
在怡安子公司White Rock Insurance SAC Ltd.获得临时限制令冻结这家以色列初创公司大部分资产后不久,Vesttoo即申请第11章破产保护。法庭文件显示,怡安还于2023年向百慕大金融监管机构报告Vesttoo提供的某些信用证涉嫌欺诈。根据法庭记录,White Rock去年还对中国建设银行提起民事诉讼。
代表建行应诉的律师周四未立即回应置评请求。建方在法庭文件中表示,驻香港的一名前"低级"员工无权代表银行签发数十亿美元的信用证。