银行压力测试：LBBW在州立银行中表现最弱 - 彭博社
Stephan Kahl
在今年的欧洲信贷机构压力测试中，LBBW银行在各州立银行中表现最弱，尤其是在三年负面情景下的核心资本充足率方面。
法兰克福的银行不得不接受压力测试。照片：Alex Kraus/Bloomberg欧洲银行管理局（EBA）周五公布的数据显示，作为衡量金融机构财务实力的关键指标之一，LBBW的核心一级资本充足率（CET1）下降了超过10个百分点，降至6.8%。
Helaba的核心一级资本充足率降至7.5%，NordLB为13.5%，BayernLB则为14.3%。
压力测试的负面情景假设了失业率上升、股市尤其是房地产市场的暴跌。国内生产总值（GDP）也将显著下滑。
与其他国家的信贷机构相比，德国州立银行在商业房地产领域的参与度尤为突出。
| 2024年CET1初始值 | 2027年CET1负面情景 | 差值 |
|---|---|---|
| LBBW | 16.9% | 6.8% |
| Helaba | 16.5% | 7.5% |
| NordLB | 19.0% | 13.5% |
| BayernLB | 21.3% | 14.3% |
| DZ Bank | 17.5% | 13.6% |
LBBW在一份声明中表示，他们感觉"准备充分"。他们指出，压力测试"在整整三个财年中没有考虑银行针对任何不利发展可能采取的对策"。
州立银行是德国储蓄银行的顶级机构。合作银行的顶级机构DZ银行在当前压力测试中，在三年负面情景结束时达到了13.6%的核心资本充足率。
根据德国联邦金融监管局，德国银行通过了压力测试。“即使在压力测试中明显恶化的经济环境下，德国银行总体上表现稳定，“银行业监管执行董事Nikolas Speer在一份声明中表示。
由欧洲银行管理局每两年组织一次的测试揭示了银行对冲击的准备情况。该测试也被用于计算它们的资本要求。