墨西哥银行家因涉嫌洗钱被制裁后为系统辩护——彭博社

墨西哥城独立天使纪念碑图片来源：Cesar Rodriguez/Bloomberg via Getty Images阅读英文版

每隔两个月，墨西哥的银行家们都会聚集在首都殖民区中心的豪华地堡共进午餐，并与高级官员会晤。

七月的会议令人难忘。该国刚遭遇了最严重的银行丑闻之一，美国发布了一项前所未有的命令，指控三家知名但规模较小的企业涉嫌协助毒品贩运。

然而周三，当银行家们在享用完南瓜花汤、小牛排和提拉米苏午餐后接受媒体采访时，该国主要贷款机构的情绪却显得乐观，有时甚至充满斗志。约140名金融人士出席了活动，比往常多出约二十余人。

5月9日，埃米利奥·罗马诺在墨西哥新巴亚尔塔发表讲话。摄影师：Cesar Rodríguez/Bloomberg墨西哥银行家协会新任主席、美国银行墨西哥分行首席执行官埃米利奥·罗马诺向记者保证，墨西哥经济将从接近停滞的放缓中复苏——这是唐纳德·特朗普贸易战全球影响的结果。他表示墨西哥具有韧性且信贷流动顺畅，并透露各银行正在制定措施以支持克劳迪娅·辛鲍姆总统的计划，包括增加对小企业的融资和进口替代。

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针对洗钱指控，罗马诺态度坚决：这些仅是未经证实的指控。他表示美国指出的可疑交易在系统中属"正常现象"，并强调墨西哥拥有全球最严格的反洗钱监管体系，银行系统运转良好。

“现在是墨西哥人全力支持墨西哥的时刻，银行业已准备好迎接挑战。“他宣称，“我们为此筹备了数十年，如今比任何时候都更需要陪伴墨西哥——减少对外国的依赖，不再受外界舆论左右，在墨西哥本土决定墨西哥人的未来。”

周三，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）将上月发布的交易禁令延长至9月4日，该禁令涉及墨西哥CIBanco银行、Intercam银行及Vector证券经纪公司。这是2023年《遏制芬太尼法案》授予权力的首次运用。

惠誉评级本周警告称这些制裁可能引发金融连锁反应。但墨西哥总统希恩鲍姆表示，政府的快速干预旨在避免市场恐慌。

被点名的这些银行是在汇丰控股(HSBC Holdings Plc)洗钱丑闻期间被查处的多家兑换所消失后出现的。汇丰被指控在2006至2009年间洗钱8.81亿美元。当时，贩毒集团利用兑换所作为幌子来清洗毒品交易利润。Consultores Internacional（现为CIBanco）和Intercam被迫转型为银行并接受更严格的监管。

过去十年间，CIBanco、Intercam和Vector已成为墨西哥外汇市场的关键参与者。然而，在美国实施制裁后，它们的客户将不得不寻找新的交易商并面临更严格的管控。这三家机构均否认指控，而希恩鲍姆表示美国未提供证据证明这些银行与贩毒集团有关联。

CIBanco在墨西哥城的分行。摄影师：Stephania Corpi/彭博社罗马诺认为财政部给予的45天延期是积极的，指出这反映了两国间的合作。他表示该期限将有助于理顺涉及私募基金和信托基金的情况。此外，他确认美国官员已告知银行业协会，目前没有其他墨西哥银行在接受调查。

尽管如此，人们仍担心墨西哥可能再次在特朗普政府时期的关系中受挫。

“这次延期表明美国想向墨西哥施压，但又不愿一夜之间破坏其金融体系稳定，“芝加哥对冲基金Karobaar Capital的投资总监哈里斯·库尔希德表示，“资金正密切关注墨西哥重获信任的速度。一旦声誉受损，资本会迅速撤离，尤其是在这些市场中。”

原始注释：美国反洗钱行动后，墨西哥银行家强装镇定

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