墨西哥银行家在美国反洗钱行动中强装镇定——彭博社

墨西哥城独立天使纪念碑。

摄影师：塞萨尔·罗德里格斯/彭博社每隔一个月，墨西哥的银行家们都会聚集在首都殖民区中心一座富丽堂皇的掩体中，共进晚餐并会见高层官员。

七月的会议令人难忘。该国刚刚经历了最严重的银行丑闻之一，美国发布了一项前所未有的命令，指控三家知名但规模较小的公司可能协助毒品走私。

然而，周三该国顶级银行家们的情绪却乐观——有时甚至带着挑衅——在享用完南瓜花汤、小牛肉排和提拉米苏的午后午餐后，银行家们向媒体发表了讲话。此次活动吸引了约140名金融界人士，比往常多出几十人。

5月9日，埃米利奥·罗马诺在墨西哥新巴亚尔塔发表讲话。摄影师：塞萨尔·罗德里格斯/彭博社美国银行墨西哥分行负责人埃米利奥·罗马诺于五月刚刚接任墨西哥银行协会新任主席，他在餐后向聚集的记者们保证，墨西哥经济将在唐纳德·特朗普贸易战的全球影响下从近乎停滞的状态中复苏。他表示，该国具有韧性，信贷正在流动。罗马诺补充说，银行家们正在准备支持总统克劳迪娅·辛鲍姆的计划，为小企业提供更多信贷，并用墨西哥制造的商品替代进口。

与此同时，他表示洗钱指控目前仍属未经证实的指控。罗曼诺指出，美国强调的可疑操作是银行业务中的"正常"环节，并强调墨西哥拥有全球最严格的反洗钱法规，整个银行体系运转完全正常。

“现在是我们墨西哥人把握机遇的时刻，银行业已准备好迎接挑战，“他表示，“我们为此准备了数十年，就是为了能在当下——比任何时候都更需要支持墨西哥的时刻，让我们减少对外国势力、海外舆论以及他国问题解决方式的依赖。”

周三，美国财政部金融犯罪执法局将上月发布的与CIBanco银行、Intercam银行及Vector证券的交易禁令推迟至9月4日生效。这是《2023年遏制芬太尼法案》授予的新权力首次被运用。本周惠誉评级警告称美国此项认定可能引发金融风险，但辛鲍姆表示墨西哥迅速接管相关企业正是为了预防此类恐慌。

美国当前针对的这些银行，源于该国在外汇机构废墟上的重生，此前美国调查指控汇丰控股在2006至2009年间为贩毒集团洗钱约8.81亿美元。当时，贩毒集团利用外汇机构作为幌子清洗毒品交易利润。幸存至今的机构包括如今的CIBanco前身Consultores Internacional以及Intercam，政府推动它们转型为银行以接受更严格的反洗钱监管。

此后十年间，CIBanco、Intercam与经纪商Vector成为墨西哥外汇市场主力。未来数月它们的客户需寻找新交易商——但将面临被制裁名单吓退的银行更严格审查。三家公司均否认指控，墨西哥总统希恩鲍姆表示美国未提供其为贩毒集团洗钱的证据。

墨西哥城CIBanco银行分行。摄影师：Stephania Corpi/彭博社罗马诺称赞财政部将禁令宽限期延长45天是美墨坚实合作的体现。他表示此举能让企业有时间处理涉及私募股权和房地产信托的合规问题，并强调美方近期向银行业协会确认当前调查未涉及其他墨西哥银行。

尽管如此，许多人仍担心墨西哥可能在与特朗普政府的新一轮博弈中搞砸。

“这次延期表明美国想在避免一夜之间摧毁墨西哥金融稳定的前提下施压，“芝加哥对冲基金Karobaar Capital的首席投资官哈里斯·库尔希德表示，“多数基金都在观望墨西哥重建信任的速度，因为一旦信誉受损，资本会迅速撤离——尤其是在这些市场中。”