欧盟市场监管机构批评马耳他对加密货币监管不力——彭博社

Emily Nicolle

2025-07-10

欧洲市场监管机构批评马耳他在加密货币监管方面存在不足，该国今年已向多家大型交易所发放牌照，但在其授权的一家未具名实体相关多个领域未达标。

欧洲证券和市场管理局周四表示已完成对马耳他金融服务管理局审批流程的快速同行评审，2025年初以来OKX、Gemini和Crypto.com均通过该机构获得牌照。此次审查重点针对ESMA未具名的某家加密服务商的授权流程及后续监管。

ESMA同行评审委员会表示，质疑马耳他在"若干实质性问题"未解决时"选择的时间点"向该服务商发放牌照，并指出马耳他金融管理局本应给予企业充足时间整改。审查还关注马耳他是否充分行使权力应对该服务商获牌后发生的事件，包括评估其是否仍符合许可条件。

总部位于塞舌尔的OKX于1月宣布获得马耳他根据欧盟新加密资产规则授予的"预授权"。一个月后，该交易所承认在无牌照情况下为美国客户处理超1万亿美元交易，并同意支付逾5.04亿美元罚金。

欧洲证券和市场管理局(ESMA)发言人拒绝透露相关供应商名称，OKX未回应彭博新闻社的置评请求。Gemini和Crypto.com今年尚未受到欧盟监管机构任何违规指控。Gemini表示已获得马耳他当局"原则上"批准，OKX和Crypto.com现持有欧盟全境运营牌照。

彭博新闻社三月报道称，欧盟加密监管机构正在调查朝鲜黑客利用OKX服务清洗资金的案件，涉案金额达15亿美元，源自交易平台Bybit遭窃事件。三月会议上，多家监管机构敦促ESMA和马耳他对OKX采取行动，包括可能撤销其在欧盟的运营许可。

马耳他金融服务管理局(MFSA)周四声明称，审查证实该机构在实施《加密资产市场监管法案》(MiCA)方面"基本符合预期"，并表示正在落实ESMA提出的改进建议。该机构发言人拒绝透露涉事企业名称。

ESMA监事会四月"根据一系列事件"决定启动审查，其审查摘要未披露具体事件细节。

ESMA指出马耳他监管机构在发放牌照时，未充分评估对该供应商既往及正在进行的执法行动。审批过程中其他缺陷包括：客户准入流程、Web3服务使用风险、托管安排，以及该实体反洗钱和制裁合规能力。

欧洲证券和市场管理局委员会在一份摘要中表示：“中方不清楚为何马耳他金融服务管理局未利用授权程序确保该实体在授权生效前纠正关键缺陷。”委员会补充称，马耳他金管局“已在该领域建立起较高专业水平，并拥有足够的监管资源来实施加密资产服务提供商授权与监督工作”，此处使用了加密资产服务提供商的英文缩写。

今年四月，OKX因违反马耳他反洗钱法规遭该国金融情报分析局处罚。监管机构援引2023年现场合规检查结果指出，该交易所未能充分审查其提供产品可能引发的洗钱风险。监管方还表示，OKX此前在为部分客户办理准入时未进行风险评估。

该交易所当时回应称，过去两年已"实施全面合规计划"，并"主动采取了补救措施"。