Monzo因反洗钱疏漏被罚款2100万英镑——彭博社

Jennifer Surane

2025-07-08

英国金融行为监管局对Monzo银行有限公司处以2100万英镑（2900万美元）罚款，原因是这家数字银行在防范金融犯罪的系统方面存在缺陷。

监管机构在声明中指出，2018至2022年间——Monzo客户数量激增约十倍至580万用户——该银行在客户准入流程中未收集充分信息。

监管机构表示，例如公司最终发现存在客户使用带有英国邮编的海外地址或诸如英国著名地标等"明显不合理"地址的情况。

“这暴露出Monzo金融犯罪防控的严重不足，“FCA执法与市场监管联合执行董事特蕾丝·钱伯斯在声明中表示，“加之其无法有效遵守禁止接纳高风险客户的规定，问题进一步恶化。”

目前拥有1300万客户的Monzo表示，已于2021年开始着手解决这些问题，并通过"重大投资"招募金融犯罪专家以完善流程。

“FCA的调查结果涉及三年前就已结束的历史阶段，这些问题现已彻底解决成为过去——当时的经验教训促使我们的风控体系实现了重大改进，“首席执行官TS Anil在另一份声明中表示。

这是英国金融行为监管局(FCA)过去四年内因银行在金融犯罪方面类似失职开出的第10笔罚单。10月，该监管机构宣布对Starling银行处以2900万英镑罚款，称其对高风险客户的管控"松懈到令人震惊”。