美国反洗钱制裁震动墨西哥银行业 - 彭博社
Michael O’Boyle, Eric Martin
士兵们准备在墨西哥埃莫西约焚烧缴获的毒品。
图片来源：Israel Garnica/Norte Photo/Getty Images
五月，聚集在墨西哥太平洋海岸豪华度假村的银行高管们在年度会议上迎来了一位不速之客。美国财政部高级官员专程飞抵现场，发出了严厉警告。
据要求匿名讨论私下谈话的人士透露，特朗普政府明确表示，将不再与涉嫌同毒品集团合作的银行保持正常业务往来——这些集团近期被美国列为恐怖组织。该官员在私人会议上召集墨西哥金融机构代表，声明美国会毫不犹豫地切断任何为贩毒集团洗钱的墨西哥银行接入其金融系统的权限。
这一警告令墨西哥全国银行界开始担忧：若在肃清毒资方面不够审慎，自己是否会成为下一个制裁目标。
墨西哥士兵准备焚烧在埃莫西约缴获的毒品。图片来源：Getty Images南美分社当前震撼墨西哥银行系统的调查反映了特朗普政府采取的激进策略的威力，通过一项可能造成致命打击的新法律机制。该方法旨在将涉嫌违规的银行与美国系统隔离，使其几乎无法运营，且无需事先听证、无需向法官提供证据，也无上诉权。
美国官员辩称，这是打击芬太尼贩运卡特尔的重要工具，这些卡特尔加剧了美国已导致数十万人死亡的毒品危机。但这也是总统用来压制对手的非传统手段之一——从旨在惩罚美国精英大学的民权调查，到对税收制度不合其意的国家实施关税威胁，再到说服律所免费为保守派提供法律服务。
美国还向墨西哥同行通报了针对三家金融机构采取行动的计划，促使墨西哥于四月启动自查。据知情人士透露，六月克劳迪娅·辛鲍姆总统获悉情况后，曾请求华盛顿推迟措施以争取时间。
但美方认为行动不会冲击墨西哥经济。上周财政部未选择联合声明，而是单方面对两家银行和一家券商采取行动：墨西哥商业银行、Intercam银行及Vector券商。三家机构均否认存在违规行为，辛鲍姆则坚持认为美方未提供充分证据证明如此严厉措施的合理性。
墨西哥城CIBanco SA的一家分支机构。来源：彭博社美国的信号很明确：“如果不听劝告，就看看可能发生的后果，因为这只是一个小的示范，“墨西哥银行业监管机构前官员、律师Mauricio Basila表示。“他们可能会从地图上消失。”
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）采取的措施标志着《打击芬太尼法案》首次应用于银行。打击芬太尼FinCEN将这些金融机构列为"洗钱优先关注对象”，这一指定允许其阻断美国金融机构与被指定的墨西哥实体之间的所有资金往来。
“这被视为核选项，因为它威力巨大，“驻墨西哥的金融政策专家、美国财政部前官员兼外交官Kevin Carr表示。“这是全面停止业务往来。相当于死刑判决。”
一些前调查人员表示，与目前公开的证据相比，美国的措施显得过于严厉。
“这是个非常强硬的工具，“曾在特朗普和拜登政府时期担任FinCEN高级官员、现就职于大西洋理事会的Kim Donovan表示。“根据已发布的命令，我通常看到的证据会更充分。”
单方面的决定可能会加剧与墨西哥及希恩鲍姆的关系紧张，后者一直寻求与特朗普合作。本周，墨西哥国会通过了加强打击洗钱和犯罪的法律，扩大了调查和情报能力。希恩鲍姆还协助了驱逐行动，并部署军队以遏制移民流向美国。
克劳迪娅·希恩鲍姆于5月8日在墨西哥新巴亚尔塔的一次银行会议上发言。照片：塞萨尔·罗德里格斯/彭博社美国的这一举措有可能激化与墨西哥及希恩鲍姆的紧张关系，后者曾努力表现出愿意在特朗普的优先事项上合作。本周，墨西哥立法者通过了一项已在审议中的法案，旨在遏制洗钱活动，参议院还批准了几项政府支持的打击犯罪的法案，通过扩大调查和情报能力来实现。墨西哥总统还配合了美国的驱逐行动，并动用军队阻止移民进入美国。
在被制裁的实体中，墨西哥当局发现了行政违规行为，但与洗钱无关。据知情人士透露，银行监管机构在美国宣布制裁的同一天实施了处罚。财政部报告了1.34亿比索（710万美元）的罚款，具体细节将于月底公布。
一滴毒药
美国国务卿马可·鲁比奥周二与墨西哥外长胡安·拉蒙·德拉富恩特就跨国犯罪等议题进行了会谈。国务院发言人塔米·布鲁斯表示：“与墨西哥的关系依然非常良好。“财政部未回应置评请求，总统府则拒绝发表评论。
据墨西哥城金融犯罪专业刑事律师伊兰·卡茨透露，特朗普的严厉措施已引发其他墨西哥银行的不安。
“全球最大的犯罪组织都在墨西哥活动，很难想象其他银行能完全置身事外，“卡茨指出，“这就像泳池里的一滴毒药，我们不知道谁会喝下被污染的水。”
美方在声明中强调这三家银行规模较小，整个银行体系不会受到影响，墨西哥当局也着重强调了这一点。
Vector证券公司的交易平台。图片来源：彭博社然而该措施仍在墨西哥交易大厅和高管办公室引发混乱。知情人士称，在美国限制与这些机构往来时，当地金融界也大规模切断联系，银行和证券公司迅速降低了风险敞口。
根据彭博新闻社获得的银行监管机构信函，三家企业突然面临资金链断裂，转账业务中断且客户集中提款。监管机构认为市场反应过度，因为本地业务并未被禁止。
周二，墨西哥银行业协会发布了一份类似的声明，提醒本地交易并未被禁止。
后果持续显现：美国学生没有信用卡，储户担心他们的资金，而CIBanco作为墨西哥大部分金融发行的受托人角色，给该国金融体系带来了巨大疑问。
墨西哥整个金融体系面临的最大难题源于CIBanco作为该国大部分金融发行（如私人资本证书和房地产投资基金）受托人的角色。
FinCEN根据去年通过的一项打击芬太尼贩运的法律，将这些实体列为“洗钱优先关注对象”。这一指定使得与美国金融机构的所有转账被冻结。
数十亿美元的本地证券受到影响。CIBanco可能需要出售，或者所有信托需要重新分配，这是一个复杂的过程。遵守规定的截止日期是7月21日，即FinCEN命令在美国联邦公报上发布后的21天。
原文注释：打击卡特尔资金使墨西哥银行因制裁而陷入困境
更多西班牙语内容：