墨西哥银行因美国制裁引发对贩毒集团资金打击而陷入困境——彭博社

墨西哥城Intercam银行总部。摄影师：Stephania Corpi/彭博社五月份，当顶级银行高管们聚集在墨西哥太平洋沿岸的豪华度假村参加年度会议时，遭遇了一位不速之客。美国财政部一名高级官员专程飞抵这场晚宴——那里每晚房价高达900美元——传达严厉警告。

据要求匿名讨论私下谈话的人士透露，特朗普政府希望各方明确：对于涉嫌协助墨西哥贩毒集团的银行，华盛顿方面将不再姑息。该官员召集墨西哥银行代表举行闭门会议，警告称若发现任何墨西哥银行为贩毒集团洗钱，美国将立即切断其接入美国金融系统的渠道。

这一警告令墨西哥银行业风声鹤唳，各银行都在担忧若未能严格筛查毒资，自己可能成为下一个打击目标。

墨西哥埃莫西约市，士兵准备焚烧缴获的毒品。摄影师：Israel Garnica/Norte Photo/Getty Images当前震动墨西哥银行体系的调查行动，彰显了特朗普政府去年通过的《遏制芬太尼法案》中新执法手段的威力。该法案允许美国在无需举行听证会、提交法庭证据或提供正式上诉渠道的情况下，直接切断可疑银行与美国的联系，实质上令其无法运营。美国官员心知这种"死刑判决式"制裁将造成致命打击。

特朗普政府官员表示，这是打击贩毒集团的必要举措，这些集团运输的芬太尼助长了美国的成瘾危机，已导致数十万人死亡并摧毁了无数人生。但这也是总统非常规手段的一部分，他运用这些工具迫使他认为的敌人屈服于他的意志，从旨在惩罚美国精英大学的民权调查，到对他不喜欢的税收制度国家发出关税威胁，再到游说律师事务所为保守派提供无偿服务。

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美国官员已向墨西哥同行透露了针对三家金融机构采取行动的计划，到4月份时，这个拉美国家开始与美国合作进行调查，并对这些公司进行了自己的审计。据知情人士透露，到6月，总统克劳迪娅·辛鲍姆了解了情况，并要求美国推迟行动，以便墨西哥有更多时间准备。

但美国官员相信他们可以在不扰乱墨西哥经济的情况下采取行动。上周，美国财政部没有与墨西哥协调宣布，而是单方面宣布对两家银行和一家经纪公司——CIBanco SA、Intercam Banco SA和Vector Casa de Bolsa SA采取行动。这三家公司均否认有任何不当行为，辛鲍姆表示美国没有提供足够的证据来采取如此激烈的行动。

如今，这些公司岌岌可危，政府接管了它们的运营，试图阻止客户纷纷撤资。它们可能会被拆分并出售。华盛顿发出了一个信号，整个墨西哥都听到了。

墨西哥城的一家CIBanco分行。摄影师：Stephania Corpi/Bloomberg“美国明确表示，‘如果你不听我的，看看会发生什么，因为这只是一个开始，’”毛里西奥·巴西拉说，他是一名律师，曾任墨西哥银行业监管机构官员。“你可能会从地图上消失。”

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的此次行动，标志着《打击芬太尼法案》这项具有摧毁性效力的立法首次得到运用。《打击芬太尼法案》。FinCEN将这些金融机构列为"首要洗钱关注对象"，该认定使其能够阻断美国金融机构与指定墨西哥实体之间的所有资金往来。

“这被视为核选项，因为威力巨大，“驻墨西哥的金融政策专家、前美国财政部官员兼外交官凯文·卡尔表示，“意味着业务完全中止，相当于死刑判决。”

部分前调查人员认为，相较于目前已公开的证据，美方行动显得过于激进。

“这是在动用大锤手段，“曾在特朗普首届政府及拜登政府时期担任FinCEN高级官员、现就职于大西洋理事会的金·多诺万指出，“根据命令中公开的内容——我以往看到的证据通常更为充分。”

克劳迪娅·辛鲍姆5月8日在墨西哥新巴亚尔塔银行大会发言。摄影师：Cesar Rodriguez/Bloomberg美方此举可能加剧与墨西哥及辛鲍姆的紧张关系，后者曾努力展现与特朗普在其优先事项上合作的意愿。本周，墨西哥立法者通过了一项已在推进中的反洗钱法案，参议院也批准多项政府支持的议案，通过扩大调查与情报能力来打击犯罪。墨西哥总统还配合美国遣返行动，并动用军队阻止移民试图进入美国。

在金融机构的案例中，墨西哥银行监管机构官员与美国同行密切合作，对相同情报进行了审计，结果仅发现行政违规行为，未找到洗钱证据，希恩鲍姆表示。据知情人士透露，在美国宣布决定的同一天，墨西哥银行业监管机构已对相关公司实施了处罚。财政部表示已开出1.34亿比索（710万美元）罚单，但具体细节需待本月晚些时候在数据库中公布后方可公开。

“毒药滴入”

美国国务卿马尔科·卢比奥周三与墨西哥外长胡安·拉蒙·德拉富恩特举行会谈，就跨国犯罪等议题进行讨论。美国国务院发言人塔米·布鲁斯表示，美墨关系仍保持"极佳状态”。墨西哥财政部新闻办公室未回应置评请求。总统发言人拒绝发表评论。

专门研究金融犯罪的墨西哥城刑事辩护律师伊兰·卡茨指出，特朗普政府的激进举措正在引发墨西哥其他银行的担忧。

“全球最大的犯罪组织在墨西哥活动——很难想象其他银行没有受到毒资影响，“卡茨在接受采访时表示，“这就像往水池里滴入一滴毒药，我们不知道谁会喝下被污染的水。”

美国官员在公告中强调，这三家银行规模较小，对其采取的措施不会影响更广泛的银行体系，墨西哥官员也认同这一观点。

Vector Casa de Bolsa经纪公司应用程序。摄影师：Stephania Corpi/彭博社但知情人士透露，这场行动在墨西哥的交易部门和高管层引发了混乱。虽然美国限制了本国企业与这三家公司的往来，但墨西哥整个金融界也集体切断了与它们的联系。银行和经纪公司纷纷紧急减少风险敞口。

根据彭博新闻看到的墨西哥银行业监管机构致银行的信函，这三家公司突然发现无法获取履行义务所需资金，其国际和本地转账业务中断，储户争先恐后提取存款。监管机构表示这种反应过度——本地交易并未被禁止。

墨西哥银行业协会发布了类似声明，提醒会员单位与这些公司的本地交易不受限制。

但余波仍在持续，从信用卡失效的留美墨西哥学生到担忧资金安全的储户均受影响。

整个墨西哥金融体系面临的最大难题，源于CIBanco作为该国私募股权凭证、房地产投资信托等多数金融产品发行受托人的角色。

数十亿美元的地方证券深陷其中。整个业务可能需要出售给另一家银行，或者每项信托都必须与新受托人重新建立——这是一个繁琐的过程。截止日期是6月30日FinCEN命令在美国联邦公报上公布后的21天。