德国储蓄银行旗下Payone公司被指控涉及"可疑"交易——彭博社

《明镜》周刊周三对支付服务提供商提出严重指控，该企业40%股权由德国储蓄银行部门持有。据称该公司与"可疑人物"有往来，并忽视洗钱迹象。

储蓄银行标志。图片来源：Krisztian Bocsi/Bloomberg具体涉及与所谓高风险客户的交易，例如涉嫌通过卑劣手段欺诈用户的交友和色情网站运营商。《明镜》援引内部文件报道，Payone曾为这类可疑供应商处理过年均数亿欧元的支付业务。

德国金融监管局BaFin早在2023年7月就以"存在高洗钱风险及反洗钱预防存在严重缺陷"为由，禁止Payone为属于高风险组合的特定商业客户处理交易。监管机构当时还对该业务领域实施了新客户禁令。官方声明称，交易和新客户禁令"旨在防止该电子货币机构被用于洗钱"，但当时BaFin措施的具体背景仍不明确。

Payone周三应彭博社询问时表示，该公司已根据德国联邦金融监管局的指令立即采取措施，终止与在德国开展业务的合作伙伴及商户的业务关系。Payone还改进了风险框架、治理结构和控制环境。Payone解释称，这些变更旨在防止未来与具有类似特征的客户进行交易。

最新披露的信息源自《明镜周刊》与其他媒体在欧洲调查合作组织（EIC）协调下的联合调查。据《明镜周刊》报道，“肮脏支付"项目显示，Payone未能按照法律义务对其可疑客户进行严格审查。

Payone剩余股份由Worldline公司持有。该公司股价周三下跌了四分之一。