花旗与凯雷联手为金融科技公司提供贷款和投资 - 彭博社

该协议允许凯雷与花旗共同投资这些初创企业，并最终为其安排公开发行的资产支持债券。

摄影师：赵成俊/彭博社花旗集团与凯雷集团正联手为成长中的金融科技公司提供债权和股权融资，以期从蓬勃发展的资产支持融资市场中获益。

根据电子邮件声明，两家公司签署的协议将允许其共同投资初创企业及其创造的金融资产（如消费贷款）。

私募信贷机构一直在寻求扩大其在5.2万亿美元资产支持融资市场中的份额，这类融资以特定资产池产生的合约现金流作为债务支撑，资产类型包括抵押贷款、汽车贷款或电力购买协议等。

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该合作框架下，凯雷可通过私募债或股权投资与花旗共同注资这些初创公司，并最终协助其发行公共资产支持债券。凯雷将与花旗旗下专注金融科技投资的创投团队SPRINT（Spread Products Investment in Technologies）展开合作。

“随着这些金融科技公司逐渐成熟，它们开始在私募和公开市场寻求融资，”凯雷集团资产支持金融业务负责人阿基尔·班萨尔在接受采访时表示。“凭借凯雷提供私募资本融资的能力以及花旗安排公开证券化的专长，我们计划覆盖它们整个生命周期的融资需求。”

为增加对资产支持贷款的风险敞口，私募信贷管理机构已收购大量贷款组合，并持有金融科技贷款机构及其他公司的少数股权。凯雷去年收购了住宅太阳能金融公司Sungage Financial的少数股权，同时同意购买其部分贷款。黑石集团也为专注于交通基础设施的ITE Management等公司完成了类似交易。

花旗的SPRINT团队长期以来一直是这类金融科技贷款机构的投资者。该部门对专注于专业贷款、另类投资和房地产的初创企业进行了战略性股权投资。据彭博社报道，去年花旗对抵押贷款基础设施金融科技公司Pylon进行了少数股权投资。

花旗全球私募市场覆盖主管拉吉夫·阿姆拉尼表示，当企业信用历史不足或不符合花旗的融资标准时，可能会被推荐给凯雷。截至3月31日，凯雷的资产支持金融平台管理着约90亿美元资产。

花旗与凯雷的协议是该银行过去18个月内与资产管理公司达成的第三项合作，旨在扩大其在私人信贷市场的份额。此前，花旗已分别与阿波罗全球管理公司就公司债务达成合作，并与LuminArx资本管理公司就资产支持信贷和公司债务签署了另一项协议。

“人工智能正在改变金融科技领域。这些新兴的专业贷款机构正寻求与我们合作实现增长，“阿姆拉尼表示，“银行与私人信贷公司可以协同合作，这就是一个典型案例。”

金融科技消费贷机构正大规模涌入私人信贷市场为其发起的贷款融资。例如，贷款平台Upstart Holdings Inc.曾与蓝猫头鹰资本、Castlelake LP和Centerbridge Partners合作，而SoFi Technologies Inc.则从堡垒投资集团等机构获得了融资。