澳新银行新任CEO努诺·马托斯即将接手困境中的银行 - 彭博社

努诺·马托斯

摄影师：保罗·杨/彭博社当澳新银行集团在去年12月任命努诺·马托斯为新任首席执行官时，投资者并不相信这位前汇丰控股银行家能轻易扭转这家面临诸多问题的澳大利亚银行的困境。

据知情人士透露，随着马托斯将于5月12日正式上任，澳新银行高层管理人员日益担忧，这位57岁的葡萄牙银行家可能会采取一些强硬措施来整顿这家总部位于墨尔本的银行，包括高层人事变动，以恢复其声誉。

这些不愿具名的知情人士表示，部分担忧源于他在澳大利亚国内相对陌生的身份。据曾与他共事的高管称，马托斯以举止极为正式、几乎只穿深色西装著称，其管理风格以直接和注重细节闻名。这可能与澳大利亚通常更为随意的企业文化形成鲜明对比。

分析师和投资者认为，马托斯当前的工作重点将集中在解决公司机构部门的问题上。该部门一系列不良交易行为（包括酗酒和药物滥用）已促使监管机构对该银行实施惩罚性资本要求，并最终导致前任CEO谢恩·埃利奥特离职。与此同时，澳大利亚银行业正面临利率下降和住房贷款市场竞争激烈导致的利润率收缩问题。

威尔逊资产管理公司投资组合经理马修·豪普特表示，马托斯"面临重大挑战"。该公司管理着约59亿澳元（合38亿美元）资产，其中包括澳新银行股份。他指出，马托斯需要从"多个维度"改善业务和企业文化。

澳新银行发言人拒绝置评。

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据知情人士透露，马托斯在汇丰任职期间（其职业生涯还包括西班牙桑坦德银行）因退出部分盈利不佳的欧洲市场，以及处理当时陷入困境的墨西哥业务问题而获得赞誉。

马托斯于2016年初被任命执掌这家英国银行墨西哥业务，四年后晋升为欧洲区负责人，随后主管全球财富与个人银行业务。该墨西哥子公司最初难以摆脱2012年汇丰因未能阻止贩毒集团洗钱而与美国检方达成19亿美元和解协议的阴影。至2017年，五年延期起诉协议到期，标志着美国政府对银行整改成效表示满意。

澳新银行目前以约870亿澳元的市值位列第四大银行，近年来已被其最大竞争对手澳大利亚联邦银行以及该国另外两大主要银行澳大利亚国民银行和西太平洋银行超越。12月9日宣布任命马托斯后，澳新银行股价连续三个交易日下跌。

“外部任命非常重要，”管理约15亿澳元资产的投资管理公司Ten Cap创始人兼投资组合经理刘俊贝表示，“这对澳新银行这样的表现不佳企业尤其具有积极意义。”

本周公布的财报凸显了住房和商业贷款领域的激烈竞争，以及全球贸易格局变化带来的动荡。澳新银行以延长股票回购期限为由，指出前景存在不确定性。

“聚焦国内增长至关重要，特别是澳新银行目前在住房贷款市场份额上落后于主要竞争对手，”标普全球评级驻墨尔本分析师丽莎·巴雷特表示。

马托斯还需应对澳新银行在澳新地区以外多个市场的运营。该行过去的海外战略在另一位汇丰前高管麦高文（Mike Smith）领导下曾引发争议，因其在马来西亚、越南、中国和印尼积累的资产回报不佳而受到投资者惩罚。

额外资本要求

澳大利亚审慎监管局上月对澳新银行施加了2.5亿澳元的附加资本要求，此前独立审查揭露该行领导力薄弱及一系列不当行为。这使得该行的总资本缓冲达到10亿澳元，马托斯未来数月将面临争取降低这一要求的挑战。

“当监管机构紧盯不放时，这会分散注意力，“澳大利亚股东协会首席执行官瑞秋·沃特豪斯接受采访时表示，“因此你会希望确保机构正在妥善应对，并清楚了解结果及其影响。”

与此同时，一些与马托斯共事过的银行家质疑他对规模小得多的澳大利亚银行的长期承诺，因为这位金融家以执掌大型全球金融机构的长期抱负闻名。

最高职位

马托斯曾与欧洲最大银行最高职位失之交臂，输给乔治斯·埃尔赫德里，且缺乏在澳大利亚的丰富经验。其关键任务之一是在完成49亿澳元收购后，将Suncorp集团的银行业务进一步整合至澳新银行。

“马托斯面临的最大挑战是在整合Suncorp收购业务的同时，解决机构银行存在的问题，“彭博智库悉尼高级行业分析师马特·英格拉姆表示。