摩根士丹利计划为E*Trade客户提供加密货币交易服务 - 彭博社

摩根士丹利正计划在其E*Trade平台上增加加密货币交易功能，这将是自特朗普政府开始消除监管壁垒以来，美国大型银行为帮助普通客户进入该资产类别所采取的最重要举措。

据知情人士透露，该项目尚处于初期阶段，高管们预计明年某个时候推出这项服务。该公司正在考虑与一家或多家成熟的加密货币公司合作，为其经纪客户建立买卖比特币和以太坊等流行代币的机制。

竞争对手嘉信理财周四表示，其目标是在今年推进之前披露的加密货币交易计划。

这些举措出台之际，美国对虚拟资产的政策发生了巨大转变。在竞选期间，总统唐纳德·特朗普推销自己的数字收藏品，并接受加密货币爱好者的竞选捐款，同时誓言要让美国成为“全球加密货币之都”。他在11月的胜利促使各大银行开始重新考虑多年来基本回避这一以波动性著称的行业的立场。

知情人士称，摩根士丹利内部关于如何扩大加密货币业务的讨论在去年年底开始加速。E*Trade已经提供加密货币交易所交易基金、ETF期权和期货的接入服务。今年1月，在《信息报》报道该部门正在探索是否提供加密货币交易后，首席执行官泰德·皮克表示，摩根士丹利的目标是与监管机构讨论如何安全地在该资产类别上做更多事情。

最终，高管们认为E*Trade的现货交易将是理想的下一步，知情人士透露。公司发言人拒绝置评。

摩根士丹利和嘉信理财的举措可能加剧对包括Robinhood Markets Inc.和Coinbase Inc.在内的加密货币现有企业的竞争，这部分取决于摩根士丹利合作关系的具体形式。

并非"一时风潮"

过去十年间，随着加密货币热度的起伏，美国大型银行大多保持观望。帮助客户快速购买代币的提案立即引发了棘手问题：如何保护这些以易受黑客攻击和欺诈闻名的资产？监管机构甚至对银行接受高波动性加密货币企业的现金存款感到不安。

金融界内部也存在著名怀疑者，最突出的当属摩根大通集团CEO杰米·戴蒙。多年来，他称比特币"毫无价值"、“骗局"和"宠物石”。不过戴蒙表示"我捍卫你们投资比特币的权利"，其公司已接纳区块链技术——包括JPM Coin等项目——并将Coinbase等交易所纳入客户。

特朗普上任后不久，监管机构就开始撤销阻碍银行进军加密货币的措施。就职典礼数日后，总统签署了旨在促进美国"数字资产和金融科技领域领导地位，同时保护经济自由"的行政命令。同日，美国证券交易委员会 废止了加密货币公司指责阻碍其与银行合作抱负的会计指引。

上周，美联储与联邦存款保险公司撤回了2023年针对银行关于该领域风险的指导文件。代表美国大型银行、颇具影响力的行业组织——银行政策研究所对此举表示赞赏。

该机构监管事务联席主管佩奇·皮达诺·帕里东在公告发布后的声明中表示：“此举使受监管的金融机构能够更安全地为客户服务，并投资于创新产品与服务。”

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摩根士丹利前首席执行官詹姆斯·戈尔曼在表达兴趣方面领先于许多同行，他早在2017年就表示比特币"不仅仅是一时狂热"。

纽约梅隆银行则是个例外，持续推进数字资产托管计划。拜登政府时期执掌美国证交会的加里·根斯勒称赞该行做了"基础工作"，监管机构去年对这项计划给予了"无异议"批复——这一监管术语让银行确信其架构符合监管要求。

特朗普当选后Robinhood加密货币收入激增

加密货币的交易收入最近甚至超过了期权收入

来源：Robinhood演示文件

对摩根士丹利而言，在E*Trade平台上提供加密货币交易将加剧与Robinhood等公司的竞争。该公司允许客户进行加密货币交易已超过五年——这项业务去年带来了6.26亿美元收入，占Robinhood总净收入的21%。随着特朗普政策变化推动交易量增长，该公司第一季度利润增长了一倍多。

市场竞争格局即将变得更加拥挤。

SoFi科技公司首席执行官安东尼·诺托本周表示，鉴于监管环境的变化，该公司将考虑在2023年退出该业务后，重新在其平台上增加加密货币投资服务。

周四，嘉信理财CEO里克·沃斯特向投资者更新了公司计划的时间表。他在特朗普当选后不久曾宣布，一旦监管政策变化，公司将考虑增加现货加密货币交易。

他表示，理想情况下嘉信理财将在今年推出加密货币服务，最迟不超过未来12个月。当被问及监管信号是绿灯还是黄灯时，他回答：“我认为可以说是相当绿灯。”