Block将支付4000万美元与纽约达成Cash App和解协议——彭博社

Block公司已同意支付罚款并接受为期一年的独立监督。

摄影师：Leon Neal/Getty ImagesBlock Inc.这家由亿万富翁杰克·多尔西创立的数字支付公司，因旗下Cash App平台涉嫌反洗钱措施不足和加密货币合规失败，被纽约州处以4000万美元罚款。

纽约州金融服务部周四发布的同意令显示，调查发现Block未能对客户进行充分尽职调查，也未及时监控和报告可疑交易。据称该公司还疏于筛查高风险比特币交易。根据命令，监管部门认定其违反了消费者保护法规。

Block在声明中表示：“继近期与其他州汇款监管机构达成和解后，我们已与最后剩余的监管机构——纽约州金融服务部达成协议，主要解决与Cash App过往合规计划相关的问题。”

道琼斯早前报道了该和解协议。

据报告，总部位于加州奥克兰的Block同意支付罚款，并接受纽约州金融服务部选派的独立监督员进行为期一年的监督。该公司在声明中强调，未承认命令中列出的任何调查结果。

命令指出，Block违规的核心原因在于无法跟上其用户量的激增。该公司现已将战略重心从追求用户增长转向向现有用户群体销售银行服务。

“所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新兴加密货币平台，都必须遵守保护消费者和金融体系完整性的严格标准，”纽约州金融服务局（NYDFS）局长阿德里安·哈里斯在一份声明中表示。

监管机构列举了一个体现客户身份识别（KYC）措施不足的案例：Block公司发现约25至30名涉及俄罗斯犯罪网络的个体，在2022年内部调查前利用伪造信息、自动生成的电子邮件地址和电话号码开设了8,359个Cash App账户。

今年1月，Block同意支付8000万美元以解决其他州监管机构对其Cash App部门缺乏有效标记非法交易协议的指控。该公司在2月的文件中表示，正就类似问题与NYDFS持续谈判，早前已收到和解方案。同月，美国消费者金融保护局（CFPB）认定Block未能有效管理Cash App平台上的欺诈行为，对其处以5500万美元民事罚款及最高1.2亿美元的消费者赔偿。

截至纽约时间下午3:17，Block股价下跌4.9%至53.27美元，过去一年累计跌幅约32%。